مدیریت ریسک

در SBG ، هیئت مدیره یک مدیر ارشد ریسک (CRO) را که مسئولیت مدیریت ریسک را بر عهده دارد منصوب می کند. ما همچنین یک دفتر مدیریت ریسک داریم که تحت نظارت CRO است که فعالیتهای مدیریت ریسک گروهی را در سطح گروهی قرار می دهد.

برای اطمینان از درک گسترده گروهی از هدف مدیریت ریسک و روشن کردن نقش های اساسی افسران ، کارمندان و مدیران ریسک ، SBG سیاست مدیریت ریسک را ایجاد کرد ، که برای کلیه افسران و کارمندان SBG و شرکت های گروهی از آنها اطمینان می دهدمشارکت فعال در فعالیت های مدیریت ریسک. مطابق با مقررات مدیریت ریسک و مقررات مدیریت گروه ، که تحت سیاست مدیریت ریسک ، SBG و شرکت های گروهی تعیین شده است ، مدیران ریسک را تعیین می کنند. مدیران ریسک وظیفه شناسایی و پرداختن به خطرات ناشی از فعالیت های تجاری را بر عهده دارند. دفتر مدیریت ریسک با دریافت گزارش در مورد موارد مهم از مدیران ریسک و تأیید رعایت مناسب با هر دو مجموعه مقررات ، اثربخشی مدیریت ریسک گروهی را تضمین می کند. این سیاست و مقررات بطور دوره ای توسط هیئت مدیره SBG و سایر کمیته ها مورد بررسی و تصویب قرار می گیرد.

گزارش های دفتر مدیریت ریسک ، خطرات مربوط به SBG و شرکت های گروهی و اقدامات متقابل آنها را به هیئت مدیره و کمیته ریسک و کمیته ریسک (GRCC) به صورت سه ماهه مشخص می کند. بر این اساس ، هر دو نهاد حاکم بر دفتر مدیریت ریسک نظارت دارند. GRCC شامل مدیران هیئت مدیره کلیدی و افسران شرکت های SBG است و برای تقویت سیستم مدیریت ریسک در سراسر گروه کار می کند.

ابتکارات مدیریت ریسک

دفتر مدیریت ریسک برای تقویت فعالیت های مدیریت ریسک با شناسایی و پرداختن به خطرات ، با هدف کاهش عوامل مؤثر بر رشد پایدار بنگاه اقتصادی کار می کند.

شناسایی خطر

دفتر مدیریت ریسک برای به دست آوردن درک جامع از خطرات مختلف پیش روی کل گروه ، ابتکارات زیر را دنبال می کند.

تأیید قبلی موارد مهم دستور کار

هنگامی که موارد مهم توسط هیئت مدیره SBG و سایر کمیته ها برطرف می شود ، دفتر مدیریت ریسک موارد دستور کار را از قبل تأیید می کند و در صورت لزوم با بخش های مربوطه مشاوره می کند. همچنین تضمین می کند که اطلاعات مربوط به ریسک که باید در نظر گرفته شود در دستور کار منعکس می شود.

تجزیه و تحلیل ریسک نمونه کارها

دفتر مدیریت ریسک تجزیه و تحلیل ریسک را در کل سبد سرمایه گذاری گروه از دیدگاه های مختلف انجام می دهد. به عنوان مثال ، ما تأثیرات مربوط به نسبت های مالی SBG را که ناشی از تغییر در محیط خارجی مانند سیاست های اقتصادی و پولی و سایر شرایط سیاسی است ، نظارت می کنیم. ما همچنین غلظت سرمایه گذاری ها در کشورها ، مناطق و بخش های خاص را کنترل می کنیم.

جمع آوری اطلاعات مربوط به ریسک از هر شرکت گروه و گروه SBG

دفتر مدیریت ریسک اطلاعات مربوط به خطرات مختلف شرکتهای بزرگ گروه و هر بخش SBG را جمع آوری می کند. هنگامی که خطرات تحقق می یابد ، شرکت های گروه مربوطه و ادارات SBG موضوع را به موقع به دفتر مدیریت ریسک می رسانند.

پاسخ به خطرات

براساس اطلاعات جمع آوری شده از طریق ابتکارات فوق ، دفتر مدیریت ریسک با تجزیه و تحلیل و ارزیابی تأثیر و احتمال تحقق ریسک ، خطرات مادی را در سطح گروه مشخص می کند. خطرات مادی توسط هیئت مدیره و GRCC گزارش و مورد بحث قرار گرفته است. براساس نتایج این مباحث ، دفتر مدیریت ریسک اقدامات متقابل را در نظر می گیرد و اوضاع را برای تأیید اثربخشی آن اقدامات متقابل نظارت می کند.

پیام از مدیر ارشد ریسک ما (CRO)

به طور مداوم تقویت مدیریت ریسک برای افزایش مقاومت و اطمینان از رشد 300 سال

س: هدف از مدیریت ریسک چیست؟

A - ما برای تقویت فعالیت های مدیریت ریسک با هدف "کاهش عوامل مؤثر بر رشد پایدار بنگاه" تلاش می کنیم. از طریق SVF1 ، SVF2 و صندوق های Latam ، SBG در درجه اول در شرکت های ثبت نشده سرمایه گذاری می کند که به دنبال تغییر جهان از طریق استفاده از هوش مصنوعی هستند. سرمایه گذاری در شرکت های ثبت نشده بازده بالایی را هدف قرار می دهد و بنابراین مستلزم خطرات میان مدت و بلند مدت است ، بنابراین عدم پاسخگویی مناسب به تغییرات در محیط خارجی ممکن است منجر به فرصت های سود از دست رفته و/یا ضرر شود. شرایط سرمایه گذاری به ویژه با توجه به عوامل مختلف ، نامشخص است و اهمیت روزافزون مدیریت ریسک را برجسته می کند. این عوامل شامل تشدید اخیر درگیری ایالات متحده و چین ، تشدید مقررات دولت چین در مورد شرکت های نوظهور ، تسریع در سفت شدن پول در ایالات متحده و وضعیت هرج و مرج در روسیه و اوکراین است.

در چنین شرایطی ، دفتر مدیریت ریسک SBG آزمایش های استرس مداوم را برای بحران در مقیاس بزرگ و تجزیه و تحلیل ریسک غلظت بخش ها و مناطق خاص انجام می دهد. به عنوان مثال ، ما تأثیر یک رویداد بالقوه بازار در سراسر جهان مانند بحران مالی جهانی در NAV *1 ، LTV ، *2 و در دسترس بودن وجوه برای بازخرید اوراق بهادار برای دو سال آینده را تجزیه و تحلیل می کنیم ، با فرض چندین عامل از جمله تأثیرات منفی بر روی اینبازار اوراق بهادار و دوره بازیابی در بازار سهام. برای سهام موجود ، ما همچنین سناریوهایی را در نظر می گیریم که در آن ارزیابی آنها به همان میزان سهام ذکر شده در طی یک بحران بازار کاهش می یابد.

NAV (ارزش دارایی خالص) = ارزش سهام دارایی-بدهی دارای بهره خالص خالص. برای جزئیات بیشتر در مورد روش های محاسبه و آخرین شماره ها ، به "ارزش دارایی خالص برای هر سهم" مراجعه کنید.

LTV (وام به ارزش) = بدهی خالص و خالص بدهی ÷ ارزش سهام دارایی. برای جزئیات بیشتر در مورد روش های محاسبه و آخرین شماره ها ، به "ارزش دارایی خالص برای هر سهم" مراجعه کنید.

س: به چه خطرات غیر مالی توجه می کنید و چگونه به آنها رسیدگی می شود؟

A ： از طریق همکاری منظم با بخش های مربوط به شرکت های SBG و شرکت های بزرگ گروه ، دفتر مدیریت ریسک بر درک خطرات ناشی از تهدید رشد پایدار کل گروه و نحوه پرداختن به آنها متمرکز است. به ویژه ، برنامه جانشینی رئیس جمهور پسر ، که مورد توجه همه ذینفعان است ، به طور مرتب توسط کمیته نامزد و جبران خسارت مورد بحث قرار می گیرد. علاوه بر امنیت اطلاعات و حفظ استعداد ، ما در مورد خطرات مختلف با ذینفعان ، از جمله تغییرات آب و هوا ، حقوق بشر و سایر موارد ESG بحث می کنیم. ما همچنین مادی بودن خطرات مختلف غیر مالی را از دیدگاه گروه ارزیابی می کنیم و خطرات را گزارش می کنیم که این گروه باید روی آن تمرکز کنند و اقدامات لازم را برای پرداختن به این خطرات به هیئت مدیره و GRCC انجام دهند و از تصمیم گیری مدیریت حمایت کنند.

س: آیا با توجه به اینکه سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از بخش ها و مناطق انجام می شود ، مکانیسم هایی را برای مدیریت ریسک ها ایجاد کرده اید؟

الف - طبق سیاست مدیریت ریسک ، که برای کلیه افسران و کارمندان SBG و شرکت های گروه اعمال می شود ، هر شرکت گروهی یک مدیر ریسک را تعیین می کند و یک سیستم مدیریت ریسک مناسب را ایجاد می کند که ماهیت و اندازه تجارت خود را در نظر می گیرد. علاوه بر این ، دفتر مدیریت ریسک با شرکت های گروه اصلی کار می کند تا به طور مرتب اطلاعات را جمع آوری کند. به خصوص برای صندوق های سرمایه گذاری ، مانند SVF1 ، SVF2 و صندوق های لاتام ، دفتر مدیریت ریسک برای تقویت سیستم های گزارشگری خود برای درک و تجزیه و تحلیل وضعیت سرمایه گذاری های جدید و نظارت پس از سرمایه گذاری کار می کند. از منظر تجزیه و تحلیل نمونه کارها گروهی ما ، ما در تلاش هستیم تا میزان غلظت در بخش ها و مناطق خاص را درک کنیم و تست های استرس را بر اساس سناریوهایی انجام دهیم که نشان دهنده ویژگی های مختلف خطر هر صنعت و منطقه است. با هدف اینکه یک گروه شرکتی باشیم که می تواند به مدت 300 سال به رشد خود ادامه دهد ، ما در شرکت های مختلفی سرمایه گذاری می کنیم که از هوش مصنوعی برای تغییر جهان استفاده می کنند. ما با تقویت مدیریت ریسک ، مقاومت خود را بیشتر خواهیم کرد تا بتوانیم با تغییرات گذرا که در آینده با آن روبرو خواهیم شد ، مقابله کنیم.

KIYOSHI ICHIMURA CRO (مدیر ارشد ریسک) رئیس دفتر مدیریت ریسک