چرا باید استراتژی مدیریت ریسک ارز داشته باشید؟

نوسانات در بازار ارز به طور بالقوه می تواند منجر به زیان مالی قابل توجهی برای شرکت ها شود. آنها اغلب می توانند حاشیه سود را از طریق تأثیر آنها بر هزینه های مختلف تجاری، به عنوان مثال، با افزایش بدهی ها یا کاهش مطالبات، از بین ببرند. شرکت هایی با استراتژی های پوشش ریسک ارزی قوی می توانند اقداماتی را برای کاهش این خطرات انجام دهند، اما انتخاب یک استراتژی ارزی مناسب می تواند مملو از پیچیدگی باشد.

Smart Currency Business با شرکت ها همکاری می کند تا استراتژی های مصون سازی ارزی را برای مدیریت ریسک ارز خارجی (FX) خود ایجاد کند و با انجام بررسی های کامل از ریسک های بالقوه و تأثیرات متفاوت آن ها بر کسب وکار، از سود نهایی آنها محافظت کند.

درک و ارزیابی ریسک

به منظور ایجاد یک استراتژی جامع مدیریت خزانه داری و ارز، اولین گام، درک ریسک های مختلف اقتصادی و تجاری و ارزیابی تاثیر آنهاست.

ریسک بازار ارز را می توان به تعدادی از عوامل اقتصادی و تجاری نسبت داد:

ریسک معاملاتی مربوط به قرار گرفتن در معرض ناشی از معاملات تجاری منظم و تجارت روزانه است. به عنوان مثال، مطالبات پرداختنی به تامین کنندگان خارج از کشور، مطالبات حاصل از فروش کالاها و/یا خدمات صادراتی، پرداخت های بین شرکتی بین المللی، و قرار گرفتن در معرض منابع مالی/سود سهام از دارایی های خارج از کشور.

ریسک ترجمه زمانی به وجود می آید که شرکت هایی که در بازارهای خارجی فعالیت می کنند، نیاز دارند ارزش دارایی ها و بدهی های خارج از کشور خود را به ارز اصلی خود تبدیل کنند تا صورت های مالی اصلی و شرکت های فرعی خارجی را ادغام کنند. نوسانات نرخ ارز می تواند تأثیر قابل توجهی بر سرمایه گذاری سهامداران داشته باشد.

ریسک اقتصادی ناشی از عملکرد بازارهای جهانی و داخلی و اثرات آن بر کسب و کار شماست.

عوامل تجاری موثر در ریسک ارز:

نرخ بودجه شرکت شما

دانستن نرخ بودجه می تواند در پیش بینی مالی به شما کمک کند. برای تعیین نرخ بودجه خود، باید ریسک پذیری کسب و کار خود را ارزیابی کنید. این همچنین به شما کمک می کند تصمیم بگیرید که آیا مسیر استراتژی پوشش ارزی مناسب برای شما شامل محصولات ارزی ساده تر، مانند معاملات نقدی و فوروارد، یا راه حل های آپشن پیچیده تر است، جایی که می توانید عناصر خاصی از ریسک های نوسانات نامطلوب ارز را کاهش دهید. نرخ بودجه شما باید بر اساس یک سطح واقعی و نزدیک به نرخ فعلی بازار باشد.

میانگین زمان انتقال

زمان انتقال سریعتر می تواند به شما امکان بپردازد و به موقع خریدها را بپردازید و روابط خود را با تأمین کنندگان تقویت کنید.

فصلی/زمان سال

آیا تجارت شما در معرض تقاضاهای فصلی بزرگ است؟چه ساعتی از سال در رابطه با پایان سال مالی شما است؟آیا هر نوع پرداخت کننده/مطالبات کلیدی قبلاً پیش بینی شده یا برنامه ریزی شده است؟

شرکت شما به طور مرتب با کدام کشورها و قدرت ارزهای آنها تجارت می کند

این که آیا آنها تأمین کننده ، تولید کننده ، وارد کننده ، صادرکنندگان ، خرده فروشان یا توزیع کنندگان هستند ، کشورهایی که محل روابط کلیدی تجاری شما هستند و قدرت ارزهای مربوطه در ارزیابی خطر شما بسیار مهم است.

فرکانس و زمان معاملات ارز

استراتژی های ارزی شما بسته به عوامل کلیدی ، به عنوان مثال ، فراوانی پرداخت های آینده به همراه پیش بینی نرخ های مربوط به تاریخ این پرداخت ها باید متناسب باشد. اگر فقط پرداخت های بین المللی گاه به گاه انجام می دهید ، یک قرارداد نقطه ای ممکن است متناسب با نیازهای شما باشد. اگر به کشورهایی که ارزهای بی ثبات دارند ، به طور منظم پرداخت می کنید ، ارزش آن را دارید که قراردادهای رو به جلو را در نظر بگیرید؟یا به طور بالقوه یک استراتژی پیشرفته تر حصارکشی؟

همچنین مهم است که هرچه بیشتر ممکن است هزینه هرگونه مواد اولیه یا کالاها را در برابر درآمد پیش بینی شده فروش ، با فاکتورسازی در حرکات بازار آینده مطابقت دهد. به عنوان مثال ، اگر استرلینگ به طور غیر منتظره ای در برابر دلار آمریکا تضعیف شود ، پوندهای شما اساساً کمتر برای همان پول خریداری می کنند ، و بنابراین باید این امر در استراتژی محافظت از ارز شرکت شما گنجانیده شود. در این شرایط ، ممکن است استفاده از دلار آمریکا از فروش برای پرداخت برای تأمین کنندگان ، تولید کنندگان یا کارمندان ایالات متحده برای به حداقل رساندن این اثرات مناسب باشد.

بسیاری از خطرات اقتصادی جهانی و داخلی ، همراه با عوامل تجاری خود ، وجود دارد که هنگام انجام معاملات خارج از کشور باید در نظر گرفته شود. اگر اشتباه کنید ، ضررها می توانند سود شما را ریشه کن کنند و شما را از جیب خارج کنند. بنابراین ایجاد و اجرای استراتژی مناسب مدیریت خزانه داری و ارزش گذاری ارز هنگام تجارت در بازارهای بین المللی ضروری است.