در دستور اجرایی جدید Crypto ایالات متحده ، Tethers to Fincrime ، تحقیقات جهانی ، تحریم ها ، کلاهبرداری های سایبری-و پیش نمایش بالقوه تسلط دلار دیجیتال

دولت بایدن روز چهارشنبه یک دستورالعمل طولانی مدت مورد انتظار را صادر کرد و مسیر نظارت بر ارزش مجازی ، رویکردهای نظارتی و اجرای در ایالات متحده را ترسیم کرد.

یک ابتکار اصلی با میزبان Tethers به مبارزه جهانی علیه جرم مالی در جهان های فیات و دیجیتال.

دستورالعمل اجرایی در مورد "اطمینان از توسعه مسئول دارایی های دیجیتال" همچنین بیش از ده ها سازمان دولتی ، از خزانه داری گرفته تا تجارت ، امور مالی ترور گرفته تا تجارت اوراق بهادار ، در یک رویکرد تاریخی "کل دولت" برای قضاوت در مورد دنیای رمزنگاری ، بیش از ده ها سازمان دولتی با هم گره خورده است.، برای خوب یا بیمار

به طور همزمان ، این دستور برای متخصصان انطباق جرم مالی لازم است.

این استراتژی های کلیدی در حوزه ارزش مجازی برای مبارزه با امور مالی غیرقانونی ، محافظت از مردم در برابر کلاهبرداری های اوراق بهادار و سایر کلاهبرداری ها و تحریم های سایبری را نشان می دهد-اهداف در سراسر کشور به طور گسترده روی شانه های تیم های ضد پولی (AML) سقوط می کند.

موضوع تحریم های جهانی و راه های فرار احتمالی پس از حمله روسیه به اوکراین منفجر شده است ، با رئیس جمهور ، مقامات دولت و اعضای کنگره ابراز نگرانی در مورد کلاهبرداران با استفاده از رمزنگاری برای کمک به افراد و شرکت های تعیین شده روسیه.

در حالی که به طور خلاصه در دستور خود قرار گرفت ، نگرانی های بیشتری و انتظارات AML در یک تماس پس زمینه با سه مقام ارشد دولت بایدن ، که روز سه شنبه با خبرنگاران تحت تحریم صحبت می کردند ، بیان شد.

این مقام گفت: "کمبود اجرای بین المللی شبکه ضد پولشویی و چارچوب های دارایی های دیجیتال بزرگترین آسیب پذیری این اکوسیستم هایی است که در حال حاضر مجرمان در حال سوءاستفاده هستند."

این شخص اظهار داشت: بیشتر سیستم های دارایی دیجیتال فعلی "با کنترل های مهم در ذهن مانند هویت ، غربالگری تحریم ها و قابلیت احیای معاملات غیرقانونی" طراحی نشده اند.

مشابه تلاش های ایالات متحده برای تأمین توسعه نرم افزار تحت دستور اجرایی سایبر قبلی که در ماه مه 2021 منتشر شد ، خواستار همکاری بیشتر بخش دولتی و خصوصی برای مقابله با یک دلهره سایبری در حال افزایش است ، این دستور اجرایی "سیگنال برای صنعت در مورد نیاز به ایجاد در این کشور استحمایت های مهم مورد نیاز برای سیستم های مالی ، بنابراین ما می توانیم از این فناوری های نوآورانه به نفع خود استفاده کنیم. "

دیوید کارلایل، مدیر بخش سیاست و تنظیم مقررات، گفت: EO آژانس ها را ملزم می کند تا برای "هماهنگی در مورد مسائل مالی غیرقانونی، اطمینان حاصل کنند که کل دولت ایالات متحده علیه تهدیدات امنیت ملی مربوط به رمزارزها هماهنگ کار می کند - و همچنین در سطح بین المللی برای مبارزه با این تهدیدها کار می کند."امور مربوط به تجزیه و تحلیل بلاک چین Elliptic در یک پست رسانه اجتماعی.

وی گفت: «این موضوع با توجه به نگرانی های فرار از تحریم های روسیه تعجب آور نیست. در فضای کریپتو به طور قابل توجهی افزایش یابد.

به موازات آن، هکرها و کلاهبرداران فعال سایبری رکوردهای نقض و انفجارهای باج افزاری و مرتبط با آن را داشته اند.

اما مقامات اخیراً خود موفقیت هایی داشته اند.

ماه گذشته، آژانس های مجری قانون ایالات متحده 3. 6 میلیارد دلار بیت کوین - بزرگترین توقیف ارزهای رمزپایه آنها تا کنون - را که به هک صرافی رمزارز Bitfinex در سال 2016 مرتبط است، توقیف کردند.

در مجموع، این دستور به دنیای دیجیتال ناملموس در زمینه های حمایت از مصرف کننده، ثبات مالی، فعالیت های غیرقانونی، رقابت پذیری ایالات متحده، شمول مالی و نوآوری مسئولانه عمق و بافت بیشتری می بخشد.

این دستور همچنین دستورالعمل های روشنی دارد که اگر این انبوه گزارش های درخواستی - به محض سه ماه و به مدت 9 ماه - آسیب پذیری های آشکاری پیدا کند، مقررات سخت گیرانه تر و سخت گیرانه تری دنبال خواهد شد.

یعنی تا زمانی که وجوه دیجیتالی که از ایالات متحده عبور می کند، ایمن، پایدار باشد و امنیت ملی را به خطر نیندازد.

این دستور همچنین خواستار تحقیق، تحلیل و ارزیابی ریسک جرایم مالی «فور» در مورد ایجاد دلار دیجیتال است که «سکه پایدار» یا ارز دیجیتال بانک مرکزی (CBDC) نیز نامیده می شود - که اساساً نسخه مجازی ارز ذخیره اصلی جهان است. با این اخطار «اگر انجام این کار به نفع منافع ملی تلقی شود».

برای مطالعه کامل دستور العمل اینجا را کلیک کنید.

برای خواندن یک برگه اطلاعات مرتبط، جزئیات برخی از اهداف کلی، از جمله گسترش مشارکت های جهانی برای کشف مجرمان، فراریان تحریم و کلاهبردارانی که از رمزنگاری برای پاکسازی وجوه آلوده و مبهم کردن مسیرهای پول استفاده می کنند، اینجا را کلیک کنید.

برای خواندن متن یک تماس پیش زمینه با سه مقام دولتی و خبرنگاران ناشناس که در روز سه شنبه در شرایط تحریم انجام شد، اینجا را کلیک کنید.

خواندن بین خطوط: ارزش های دموکراتیک = حفاری در چین، مسابقه فضایی CBDC

به طور کلی ، در حالی که دستورالعمل اجرایی انتخاب گسترده ای از اهداف کوتاه مدت و بلند مدت دارد-، یافتن و پر کردن شکاف های نظارتی رمزنگاری داخلی و بین المللی و ایجاد مشارکت های جهانی بیشتر برای ردیابی بودجه در دنیای واقعی و مجازی-خواندن بین خطوط طول می کشدبرای دیدن سایر اهداف ژئو سیاسی در حال بازی است.

به عنوان مثال ، هنگامی که این دستور از یک دلار دیجیتالی یاد می کند که "ارزش های دموکراتیک" و "توانایی اعمال حقوق بشر" و همچنین "محافظت در برابر نظارت خودسرانه یا غیرقانونی" را نشان می دهد ، یک پیام نه چندان پنهان وجود دارد.

براساس گزارش رسانه ها ، هر CBDC ایالات متحده همچنین به عنوان یک تعادل ضروری با یوان دیجیتال خمیازه چین ، که به طور رسمی در ژانویه در خلبان راه اندازی شد ، عمل می کند و به ترتیب کوتاه صدها میلیون کاربر را به دست آورده است.

به طور همزمان ، در حالی که این دستور به طرز آرتریوگرافی از تحریک ورود بیشتر مالی برای افراد غیرمجاز و تحت کنترل خود صحبت می کند ، و خاطرنشان می کند که هزینه های پرداخت ، تسویه حساب و حواله های بین المللی می تواند کانال های رسمی بانکی را از دسترس برای برخی از مناطق جهان خارج کند ، همچنین فایده ای برای آن وجود دارد. محققان ایالات متحده و آژانس های همکار.

این چه خواهد بود؟

یک قطعه جدید از داده های اطلاعاتی بزرگ و مشکوک برای اجرای قانون ، موردی که در صورت کنترل توسط ایالات متحده قابل ردیابی و قابل ردیابی باشد ، قابل ردیابی و قابل ردیابی است.

چنین پویایی توانایی اضافه کردن قطعات پازل مفقود شده تر را به جریان های مالی غیرقانونی جهانی که برخی از موضوعات اطلاعاتی را از مناطق خطرناک و شکنجه جهان به وجود می آورند ، به عنوان بانک ها در کل حوزه های قضایی-چه به دلیل فشار نظارتی واقعی یا درک شده یا به سادگی ، از بین می برد. برای افزایش حاشیه سود.

ساخت یک ارگ با ارزش دیجیتال جدید: شش ستون دنیای رمزنگاری

اما به منظور تقویت انطباق و کنترل نظارت بر ارزش دیجیتال در حالی که متعادل کردن نوآوری و مقررات است ، دستور می گوید تلاش های ایالات متحده باید شامل موارد زیر باشد:

حفاظت از مصرف کننده

ارزیابی مزایا و خطرات احتمالی برای مصرف کنندگان ، سرمایه گذاران و مشاغل. امنیت سایبری و خرابی بازار در مبادلات عمده دارایی دیجیتال و سیستم عامل های معاملاتی منجر به ضرر و زیان می شود.

ایالات متحده باید اطمینان حاصل کند که حراست ها در آن وجود دارد و توسعه مسئول دارایی های دیجیتالی را برای محافظت از مصرف کنندگان ، سرمایه گذاران و مشاغل ارتقا می بخشد. حفظ حریم خصوصی ؛و سپر در برابر نظارت خودسرانه یا غیرقانونی ، که می تواند به نقض حقوق بشر کمک کند.

افزایش استفاده از دارایی های دیجیتال و مبادلات دارایی دیجیتال و سیستم عامل های معاملاتی ممکن است خطرات جرایم مانند کلاهبرداری و سرقت ، سایر نقض های قانونی و نظارتی ، نقض حریم خصوصی و داده ها ، اقدامات یا اقدامات ناعادلانه و سوء استفاده و سایر حوادث سایبری را که مصرف کنندگان با آن روبرو هستند ، افزایش دهد.، سرمایه گذاران و مشاغل.

ثبات مالی و ریسک سیستمیک

برخی از سیستم عامل های معاملاتی دارایی دیجیتال و ارائه دهندگان خدمات به سرعت در اندازه و پیچیدگی رشد کرده اند و ممکن است مطابق مقررات یا نظارت مناسب یا مطابق با آن نباشند.

معنای عمیق تر: ایالات متحده امیدوار است که ساختارهای جهانی را برای تجارت دیجیتال تنظیم کند ، حتی به طور بالقوه حتی جرم مالی و کنترل انطباق در اطراف CBDC ها.

در این صورت ، آنها می توانند برای دستیابی به سایر کشورها که این پروژه ها را خلبانی می کنند ، نه تنها مطابق با استانداردهای فناوری ، بلکه در ایجاد ظرفیت برای پیوند با استانداردهای قوی تر AML تلاش کنند.

امور مالی غیرقانونی و خطرات امنیت ملی

دارایی های دیجیتال ممکن است خطرات قابل توجهی در امور مالی غیرقانونی از جمله پولشویی ، جرایم سایبری و باج افزار ، مواد مخدر و قاچاق انسان و تأمین مالی تروریسم و تکثیر را به همراه داشته باشد.

دارایی های دیجیتال همچنین ممکن است به عنوان ابزاری برای دور زدن رژیم های تحریم های مالی ایالات متحده و خارجی و سایر ابزارها و مقامات مورد استفاده قرار گیرد.

علاوه بر این ، در حالی که ایالات متحده در تعیین استانداردهای بین المللی برای مقررات و نظارت بر دارایی های دیجیتالی برای شستشوی ضد مونی و مقابله با تأمین مالی تروریسم (AML/CFT) رهبر بوده است ، اجرای ضعیف یا غیرقانونی آن استانداردها در برخی حوزه های قضایی خارج از کشورمی تواند خطرات قابل توجهی برای تأمین مالی غیرقانونی برای ایالات متحده و سیستم های مالی جهانی ارائه دهد.

رقابت فناوری ، رقابت اقتصادی ایالات متحده

تعیین معیارهایی که ارتقا می یابد: ارزش های دموکراتیک ؛حاکمیت قانون ؛حریم خصوصی؛حمایت از مصرف کنندگان ، سرمایه گذاران و مشاغل ؛و قابلیت همکاری با سیستم عامل های دیجیتال ، معماری میراث و سیستم های پرداخت بین المللی.

شمول مالی و عدالت

سرمایه گذاری و صندوق های داخلی و مرزی نقل و انتقالات و پرداخت های ارزان تر ، سریعتر و ایمن تر و با ارتقاء دسترسی بیشتر و مقرون به صرفه تر به محصولات و خدمات مالی.

نوآوری دارایی دیجیتال مسئول

معماری تکنولوژیکی دارایی های دیجیتالی مختلف پیامدهای قابل توجهی برای حفظ حریم خصوصی ، امنیت ملی ، امنیت عملیاتی و تاب آوری سیستم های مالی ، تغییرات آب و هوا ، توانایی اعمال حقوق بشر و سایر اهداف ملی دارد.

دستور اجرایی بر روی حرکت رمزنگاری به سمت ایالات متحده CBDC که توسط فدرال فدرال هدایت می شود ساخته می شود

در حالی که زمان این دستور مشکوک است ، مقامات دولت می گویند ماه ها در این کارها بوده است و به معنای همزمان با افزایش محکومیت و تحریم های بین المللی با هدف روسیه برای حمله به اوکراین نبود.

کاتالیزور برای تغییر "رشد انفجاری در سالهای اخیر" دارایی های دیجیتالی ، از جمله ارزهای رمزنگاری شده بود که در ماه نوامبر گذشته از یک کلاه 3 تریلیون دلاری بازار پیشی گرفت و فقط از پنج سال قبل از 14 میلیارد دلار افزایش یافت.

نظرسنجی ها حاکی از آن است که طبق گفته مقامات آمریكا ، حدود 16 درصد از آمریکایی های بزرگسال - تقریباً 40 میلیون نفر - سرمایه گذاری در ارزهای رمزنگاری شده یا استفاده كرده اند.

برای زمینه ، بیش از 100 کشور در حال حاضر در حال بررسی یا خلبانی ارزهای دیجیتال بانک مرکزی برای مصارف مرزی و داخلی هستند.

بسیاری از این کشورها همچنین در تلاشند تا استانداردهای طراحی CBDC و سیستم های مرزی را تعیین کنند ، و پیامدهای مربوط به اولویت های داخلی و بین المللی از جمله مرکزیت دلار ایالات متحده در سیستم مالی جهانی.

در ماه ژانویه ، فدرال رزرو مقاله 41 صفحه ای را در مورد جوانب مثبت و منفی یک ارز دیجیتال بالقوه بانک مرکزی (CBDC) منتشر کرد.

وی قبل از پیوستن به TRM ، مشاور ارشد معاون دبیر و معاون وزیر امور خارجه تروریسم و اطلاعات مالی در خزانه داری ایالات متحده بود

وی در یک پست رسانه های اجتماعی گفت ، اما به نظر می رسد که این دستور یک قدم بیشتر "قرار دادن فوریت در تحقیق و توسعه" یک CBDC را طی می کند.

برای خواندن یک بررسی کامل از Redbord در سفارش ، اینجا را کلیک کنید.

ردبورد گفت ، در حالی که مقاله فدرال رزرو می گوید که بانک ملی قصد ندارد CBDC را "بدون پشتیبانی واضح از قوه مجریه و کنگره" صادر کند ، این دستور فقط می تواند پشتیبانی لازم برای پیشبرد پیش رو باشد.

این دستور "دولت آمریكا را راهنمایی می كند تا زیرساخت های فن آوری و نیازهای ظرفیت را برای CBDC بالقوه ارزیابی كند و فدرال رزرو را ترغیب كند تا تحقیقات ، توسعه و ارزیابی خود را برای CBDC آمریكا ادامه دهد."

با این وجود، کنترل های fincrime و انطباق تقریباً همه به روزرسانی های سفارشی را لمس می کنند، با هدف ضمنی تقویت AML در سراسر جهان، که هیچ گوشه تاریکی را در دنیای فیزیکی یا دیجیتال برای مجرمان، کلاهبرداران، هرزنامه ها و افراد بد فهرست سیاه باقی نمی گذارد.

به گفته یک مقام ارشد دولت، فقدان نظارت کافی همچنین می تواند فرصت هایی را برای مجرمان و سایر عوامل مخرب فراهم کند تا از ارزهای رمزنگاری شده برای شستشوی درآمدهای حاصل از جنایات خود یا دور زدن تحریم های منصفانه استفاده کنند.

این نوآوری همچنین یک عامل حیاتی در تضمین قدرت بلندمدت ابزارهای کلیدی امنیت ملی، مانند تحریم ها و چارچوب های ضد پولشویی و همچنین سایر مزایای استراتژیک است که ما از نقش ایالات متحده در سیستم مالی جهانی به دست می آوریم.”

با این حال، برخی دیگر این را به عنوان شناسایی و اعتبارسنجی می دانند که بخش ارزش مجازی نوپا به شدت به دنبال آن بوده است.

Jeremy Allaire، مدیر عامل شرکت رمزنگاری Circle در توییتر گفت: «این لحظه نقطه عطفی برای ارزهای دیجیتال، دارایی های دیجیتال و وب 3 است، شبیه به بیداری کل دولت در سال 1996/1997 به اینترنت تجاری».