تأثیر مالی اسلامی بر رشد اقتصادی: تجزیه و تحلیل تجربی کشورهای مسلمان

امور مالی اسلامی یکی از در حال رشد سریع ترین بخش های سیستم مالی جهانی است. در این مقاله به صورت تجربی ، تأثیر خالص امور مالی اسلامی از جمله بانکداری اسلامی و اوراق اسلامی بر رشد اقتصادی در کشورهای بزرگ مسلمان بیان شده است. مطالعه حاضر دارایی های بانک های اسلامی و تأمین اعتبار بانک های اسلامی ، ارزش کل سوکوک صادر شده و تولید ناخالص داخلی واقعی را به عنوان اندازه گیری پروکسی ها به دست آورده است. برای تجزیه و تحلیل ، از PMG از چارچوب ARDL استفاده شده است. نتایج این مطالعه نشان داد که در دراز مدت ، دارایی بانک های اسلامی ، تأمین اعتبار بانک های اسلامی و اوراق اسلامی با تولید ناخالص داخلی واقعی در کشورهای مسلمان ارتباط قابل توجهی دارد.

JEL: C33 ، G21 ، G29 ، O47 ، O53

منابع

• عبدوه ، م ، س ، براهیم و کارشناسی ارشد عمر [2012] مطالعه ای در مورد امور مالی رشد مالی در کشورهای سیستم مالی دوگانه: شواهدی از بحرین. مجله علوم کاربردی جهان ، 20 (8) ، 1166 1174. گوگل دانشکده
• عبدوه ، م و کارشناسی ارشد [2012] بانکداری اسلامی و رشد اقتصادی: تجربه اندونزی. مجله بین المللی امور مالی و مدیریت اسلامی و خاورمیانه ، 5 (1) ، 35-47. Crossref ، Google Scholar
• Abusabha و Masoud [2014] چشمک زدن ، چشمک زدن ، ستاره کوچک ، چقدر شگفت انگیز از امور مالی اسلامی: بالاتر از جهان بسیار بلند ، مانند یک الماس در آسمان. مجله مطالعات توسعه پایدار ، 2 (6) ، 294-332. گوگل دانشکده
• سازمان حسابداری و حسابرسی برای موسسات مالی اسلامی (AAOIFI) (2008). https://islamicbankers. files. wordpress. com/2008/09/aaoifi_sb_sukuk_feb2008_eng. pdf. گوگل دانشکده
• احمد ، NW ، N Ripain ، NF Bahari and WS Shahar [2015] رشد و چشم انداز سوکوک در بازار مالزی: یک بررسی. در Proc. 2 int. کنفرانسمدیریت و مواماله (2ndicomm) ، 16-17 نوامبر 2015. گوگل دانشکده
• Aksak ، E و M Asutay [2012] آیا امور مالی اسلامی جهان را از نظر اقتصادی و مالی ایمن تر می کند؟امور مالی اسلامی و پیامدهای آن بر رشد پایدار اقتصادی. در هشتمین کنفرانس بین المللی اقتصاد و دارایی اسلامی ، صص 1-44. گوگل دانشکده
• Alshamrani ، A [2014] صدور سوکوک و چارچوب نظارتی آن در عربستان سعودی. مجله بانکداری و دارایی اسلامی ، 2 (1) ، 305-333. گوگل دانشکده
• انصاری ، س (2012). نقش صنعت بانکی اسلامی در رشد اقتصادی پاکستان ، صص 1-14. گوگل دانشکده
• آنتونیوس ، توسعه مالی و رشد اقتصادی [2010] یک مطالعه مقایسه ای بین 15 کشور عضو اتحادیه اروپا. مجله تحقیقات بین المللی مالی و اقتصاد ، 35 ، 143-149. گوگل دانشکده
• Asghar ، N ، S Qureshi and M Nadem [2015] کیفیت و رشد اقتصادی نهادی: تجزیه و تحلیل پانل ARDL برای اقتصادهای در حال توسعه در حال توسعه آسیا. مجله مطالعات آسیای جنوبی ، 30 (2) ، 381-403. گوگل دانشکده
• Asiri ، BK و Ma Abdalla [2015] رشد اقتصادی و توسعه بازار سهام در بحرین. مجله امور مالی و بانکداری کاربردی ، 5 (2) ، 67-80. گوگل دانشکده
• Bagehot ، W (1873). بانک Negara مالزی ، Homewood ، IL. http://www. bnm. gov. my/index. php؟. گوگل دانشکده
• Benaissa ، NE ، MP Parekh and M Wiegand (2005) ، یک الگوی رشد برای بانکداری اسلامی: با افزایش رقابت ، افراد باید سخت تر کار کنند تا متمایز باشند ، فصلنامه مک کینزی (اکتبر 2005). https://www. mckinseyquarterly. com/a_growth_model_for_islamic_banking_1694. گوگل دانشکده
• Breitung ، J [2000] قدرت محلی برخی از تست های ریشه واحد برای داده های پانل. در پانل های غیر ایستگاه ، ترکیب پانل و پانل های پویا. پیشرفت در اقتصاد سنج ، B Baltagi (ویرایش) ، جلد. 15 ، صص 161-178. Crossref ، Google Scholar
• کامرون ، R و C اولگا [1967] بانکداری در مرحله اولیه صنعتی شدن ، نیویورک: انتشارات دانشگاه آکسفورد. گوگل دانشکده
• časni ، AC ، AA Badurina و MB Sertić [2014] بدهی و رشد عمومی: شواهدی از کشورهای اروپای شرقی و جنوب شرقی اروپا. ZBراداکونfakRIJ ، 32 (1) ، 35-51. گوگل دانشکده
• بانک مرکزی بحرین. http://www. cbb. gov. bh/page-p-statistical_bulletin. htm. گوگل دانشکده
• چوی ، I [2001] تست های ریشه واحد برای داده های پانل. مجله بین المللی پول و دارایی ، 20 ، 249-272. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• Doğan ، ̇ ، NS Tülüce و Doğan [2014] پویایی مخارج بهداشت در کشورهای OECD: رویکرد ARDL پانل. نامه های اقتصاد نظری ، 4 ، 649-655. http://dx. doi. org/10. 4236/tel. 2014. 48082. Crossref ، Google Scholar
• Dumitrescu ، EI و C Hurlin [2012] آزمایش عدم وجود گرنجر در پانل های ناهمگن. مدل سازی اقتصادی ، 29 (4) ، 1450-1460. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• Echchabi ، A ، Ha Aziz and U Idriss [2016] تأمین مالی دوز سوکوک باعث رشد اقتصادی می شود؟تأکید بر کشورهای اصلی صادر کننده. مجله ترکیه اقتصاد اسلامی ، 3 (2) ، 63-73. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• Elhachemi ، HG و Ma Othman [2015] آیا کاربرد مدرن سیستم مالی اسلامی معماری توصیه شده جدید برای ارتقاء رشد و جلوگیری از شیوع و گسترش بحران های آینده است؟مجله بین المللی تحقیقات علمی و فناوری نوآورانه ، 2 (6) ، 14-26. گوگل دانشکده
• Elhachemi ، HG و Ma Othman [2016] تأثیر رشد اقتصادی و بحران مالی بر توسعه مالی اسلامی از نظر اندازه در ایران. مجله بین المللی اقتصاد و مسائل مالی ، 6 (S3) ، 116-124. گوگل دانشکده
• ارنست و جوان [2011] گزارش رقابت جهانی بانکداری اسلامی 2013-14: انتقال ، لندن آغاز می شود. گوگل دانشکده
• فراهانی ، ج ، صدر یزدان و SM حسین [2012] تجزیه و تحلیل تأمین مالی و رشد اقتصادی بانک اسلامی: مطالعه موردی ایران و اندونزی. مجله همکاری و توسعه اقتصادی ، 33 (4) ، 1-24. گوگل دانشکده
• Gerschenkron ، یک عقب ماندگی اقتصادی [1962] در دیدگاه تاریخی - کتاب مقاله. کمبریج ، کارشناسی ارشد: انتشارات دانشگاه هاروارد. گوگل دانشکده
• Goldsmith و W Raymond [1969] ساختار و توسعه مالی. New Haven ، CT: انتشارات دانشگاه ییل. گوگل دانشکده
• Goswami ، GG و SH Junayed [2006] تخمین میانگین گروه از معادله مانده تجارت دو جانبه: ایالات متحده در مقابل شرکای تجاری خود. بررسی بین المللی اقتصاد کاربردی ، 20 (4) ، 515-526. Crossref ، Google Scholar
• Granger ، CWJ [1969] بررسی روابط علی توسط مدلهای اقتصاد سنجی و روشهای فواصل متقاطع. اقتصاد سنج ، 37 (3) ، 424-438. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• هادری ، K [2000] آزمایش ریشه های واحد در داده های پانل ناهمگن. مجله اقتصاد سنج ، 3 ، 148-161. Crossref ، Google Scholar
• Hassanudin ، T ، H Yousof ، H Hanafi و Ebrahim [2013] آیا بانک های اسلامی نسبت به بانکهای معمولی در رشد اقتصادی نقش دارند؟تحقیقات تجربی بانکداری دوگانه بحرین. مجله بین المللی تجارت و علوم انسانی ، 1 (3) ، 86-116. گوگل دانشکده
• IM ، KS و MH Pesaran (2003). در تست های ریشه واحد پانل با استفاده از متغیرهای ابزاری غیرخطی ، Mimeo ، دانشگاه کالیفرنیای جنوبی. بازار مالی بین المللی اسلامی (IIFM). www. iifm. net/news-updates؟field_date_of_news… صفحه = 7. گوگل دانشکده
• صندوق بین المللی پول (IMF) (2015). امور مالی اسلامی: فرصت ها ، چالش ها و گزینه های سیاست ، (آوریل) ، بخش بین المللی بازارهای سرمایه (ICMD) ، صص 2-38. گوگل دانشکده
• امور مالی اسلامی (2015). http://www. worldbank. org/en/topic/financialsector/brief/islamic-finance. گوگل دانشکده
• امور مالی اسلامی در کشورهای عضو OIC (2011). گزارش OICwww. sesrtcic. org/files/article/450. pdf. گوگل دانشکده
• Jamaldeen ، F (2012). امور مالی اسلامی برای آدمک ها. http://www. dummies. com/store/product/islamic-finance-for-dummies. productcd-0470430699. html. گوگل دانشکده
• Jawahra ، S and A Disooqi [2010] ارزیابی انتقادی از موضوعات قانونی در مورد مالکیت اوراق قرضه (SUKUK) بر اساس دارایی ها. در درآمد حاصل از سمپوزیوم اسلامی سوکوک ، ارائه و ارزیابی ، دانشگاه پادشاه عبد الذیز ، جده ، عربستان سعودی ، صص 24-25. گوگل دانشکده
• Kassim ، S [2015] امور مالی و رشد اقتصادی اسلامی: تجربه مالزی. مجله جهانی مالی ، 1-24. ISI ، Google Scholar
• Khiyar ، KA و AA Galfy [2014] نقش سوکوک (اوراق قرضه اسلامی) در توسعه اقتصادی. JFAMM ، 2 ، 31-35. گوگل دانشکده
• کینگ ، RG و R Levine [1993b] امور مالی ، کارآفرینی و رشد: نظریه و شواهد. مجله اقتصاد پولی ، 32 ، 513-542. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• Kpodar ، K و Pa امام (2010). بانکداری اسلامی: چگونه پراکنده شده است؟مقالات کار صندوق بین المللی پول ، 1-29. گوگل دانشکده
• لی ، YM و KM Wang [2015] تجزیه و تحلیل پانل ناهمگن پویا از همبستگی بین قیمت سهام و نرخ ارز. تحقیقات اقتصادی - Ekonomska Istraživanja ، 28 (1) ، 749-772. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• Levin ، A ، CF Lin و CSJ Chu [2002] تست ریشه واحد در داده های پانل: خصوصیات نمونه بدون علامت و محدود. مجله اقتصاد سنج ، 108 ، 1-24. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• لوکاس ، Re [1988] در مورد مکانیک توسعه اقتصادی. مجله اقتصاد پولی ، 22 (1) ، 3-42. http://dx. doi. org/10. 1016/0304-3932(88)90168-7. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• Maddala ، GS و S Wu [1999] یک مطالعه مقایسه ای از آزمایش ریشه واحد با داده های پانل و یک آزمایش ساده جدید. بولتن اقتصاد و آمار آکسفورد ، 631-652. Crossref ، Google Scholar
• McKinnon ، RI [1973] پول ، سرمایه و بانکداری. واشنگتن ، D. C: موسسه بروکلین. گوگل دانشکده
• MUN ، HW ، TK LIN و YK MAN [2009] FDI و روابط رشد اقتصادی: یک مطالعه تجربی در مورد مالزی. تحقیقات بین المللی تجارت ، 1 (2) ، 11-18. https://www. researchgate. net/publication/42385846. Crossref ، Google Scholar
• نصر، بی، پرخ، پی مایانک و ام ویگاند [2005] یک مدل رشد برای بانکداری اسلامی: با افزایش رقابت، مدیران فعلی باید سخت تر تلاش کنند تا متمایز باقی بمانند، فصلنامه مک کینزی [2005] https://www. mckinseyquarterly. com/A_growth_model_for_Islamic. Google Scholar
• Nayan, S, N Kadir, M Ahmad and FD Zakaria [2014] عرضه اوراق قرضه اسلامی و تولید ناخالص داخلی: شواهد از داده های تابلویی. در مجموعه مقالات کنفرانس مدیریت بازرگانی اسلامی (IBMC)، ص 38-42. Google Scholar
• Ovat، OO [2012] توسعه بازار سهام و رشد اقتصادی در نیجریه: اندازه بازار در مقابل نقدینگی. علوم اجتماعی کانادا، 8 (5)، 71-76. http://www. cscanada. net/index. php/css/article/view/j. css. 1923669720120805. 549. Google Scholar
• پاتریک، HT [1966] توسعه مالی و رشد اقتصادی در کشورهای توسعه نیافته. توسعه اقتصادی و تغییرات فرهنگی، 14 (2)، 174-189. Crossref، ISI، Google Scholar
• پسران، ام اچ، اچ شین و آر پی اسمیت [1999] برآورد میانگین گروهی پانل های ناهمگن پویا. مجله انجمن آماری آمریکا، 94 (446)، 621-634. Crossref، ISI، Google Scholar
• Qai، MO و S Gulzar [2019] سرریز بازده بازارهای سهام اتحادیه اروپا، درون EMU و غیرEMU: شواهدی از ESC. Empirica، 1-35. ISI، Google Scholar
• Robinson, JC [1952] تعمیم نظریه عمومی در نرخ بهره و مقالات دیگر. لندن: مک میلان چاپ. Google Scholar
• Said, A and R Grassa [2013] عوامل تعیین کننده توسعه بازار صکوک: آیا عوامل کلان اقتصادی بر ساخت ساختار معین صکوک تأثیر می گذارد؟مجله مالی و بانکداری کاربردی، 3 (5)، 251-267. Google Scholar
• Salem، MB، M Fakhfekh and N Hachicha [2016] صدور صکوک و رشد اقتصادی: مورد مالزی. مجله اقتصاد اسلامی، بانکداری و دارایی، 12 (2)، 202 214. Google Scholar
• ساسی، اس و ام گوئید [2011] شواهد توسعه مالی، بانکداری اسلامی و رشد اقتصادی از منطقه MENA. مجله بین المللی علوم تجارت و مدیریت، 4 (2)، 105-128. Google Scholar
• Schumpeter, JA [1911] نظریه توسعه اقتصادی. کمبریج: انتشارات دانشگاه هاروارد. Google Scholar
• کمیسیون امنیت و مبادله پاکستان/آمار صدور صکوک. https://www. secp. gov. pk/data-and-statistics/capital-markets/. Google Scholar
• Shabri ، MA و Sh Kassim [2015] ارزیابی سهم امور مالی اسلامی در رشد اقتصادی: شواهد تجربی از مالزی. مجله حسابداری و تحقیقات تجاری اسلامی ، 6 (2) ، 292-310. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• شاو ، E [1973] تعمیق مالی در توسعه اقتصادی. نیویورک: انتشارات دانشگاه آکسفورد. گوگل دانشکده
• Simões ، MCN [2011] ترکیب آموزش و رشد: تجزیه و تحلیل میانگین گروهی از کشورهای OECD. Panoeconomicus ، 4 ، 455-471. Crossref ، ISI ، Google Scholar
• Suliman ، SZ و Ha Dafaalla [2011] تجزیه و تحلیل اقتصاد سنجی از عملکرد تقاضای پول در سودان: 2010-2010. مجله اقتصاد و امور مالی بین المللی ، 3 (16) ، 793-800. گوگل دانشکده
• بانک دولتی پاکستان/بولتن بانکی اسلامی (2016). http://www. sbp. org. pk/ibd/bulletin/bulletin-16. asp. گوگل دانشکده
• Tabash ، MI و RS Dhankar [2013] تجزیه و تحلیل تجربی از جریان بانکداری اسلامی و رشد اقتصادی در بحرین. مجله بین المللی علوم مدیریت و تحقیقات تجاری ، 3 (1) ، 96-103. گوگل دانشکده
• Tabash ، MI و RS Dhankar [2014] امور مالی و رشد اقتصادی اسلامی: شواهد تجربی از امارات. مجله موضوعات نوظهور در اقتصاد ، امور مالی و بانکی ، 3 (2) ، 1069-1085. گوگل دانشکده
• Talahma ، K (2015). اوراق قرضه اسلامی (سوکوک): مشکلات واقعیت و الزامات توسعه و رقابت ، 1-28. http://www. law. uchicago. edu/files/file/talahmeh_islamic_bonds_6-22-2015-1. pdf. گوگل دانشکده
• Trad ، SA و R Bhuyan [2015] چشم انداز سوکوک در بازار درآمد ثابت: یک مطالعه موردی در بازار مالی کویت. مجله بین المللی تحقیقات مالی ، 6 (4) ، 175-186. گوگل دانشکده
• Vishwanath ، SR و S Azmi [2009] مروری بر اوراق قرضه اسلامی؟ UKūk. مجله امور مالی ساختاری ، 14 (4) ، 58-67. Crossref ، Google Scholar
• گزارش رقابت جهانی بانکداری اسلامی (2016). http://www. ey. com/… جهانی-اسلامی-بانکینگ-رقابت-گزار ش-2016/…/ey-world-isla. گوگل دانشکده
• Yusof ، RM و M Bahlous [2013] بانکداری اسلامی و رشد اقتصادی در کشورهای GCC و آسیای شرقی: تجزیه و تحلیل ادغام پانل. مجله حسابداری و تحقیقات تجاری اسلامی ، 4 (2) ، 151-172. Crossref ، Google Scholar