نقد و بررسی: 5 اشتباهی که هر سرمایه گذار مرتکب می شود و چگونه از آنها دوری کنیم

«سرمایه گذاری ساده است مگر اینکه آن را پیچیده کنیم» موضوع اصلی «5 اشتباهی که هر سرمایه گذار مرتکب می شود و چگونه از آن ها اجتناب کنیم» نوشته پیتر مالوک است. پیتر تاکید می کند که "چه کاری را نباید انجام داد" به اندازه "چه کاری انجام داد" در سرمایه گذاری مهم است. چه سرمایه گذار یک متخصص امور مالی باشد یا یک فرد عادی، مشاهدات پیتر به همان اندازه مرتبط هستند و راه حل های قابل درک آسان او بسیار سودمند هستند.

رایج ترین اشتباهات

پیتر مالوک، یک مدیر دارایی در ایالات متحده، می گوید پنج اشتباه وجود دارد که اکثر سرمایه گذاران مرتکب می شوند و به آنها آسیب می رساند.نمونه کارهااجراها:

1. زمان بندی بازار
2. تجارت فعال
3. سوء تفاهم عملکرد و اطلاعات مالی
4. اجازه دادن به خودتان در راه (احساسات و تعصبات)
5. کار با مشاور اشتباه

پیتر اشاره می کند که چگونه اکثر سرمایه گذاران آگاهانه یا ناآگاهانه سعی می کنند زمان بازار را تعیین کنند. ممکن است با گفتن این جمله، "من پول نقد در حاشیه دارم و فقط منتظر حل شدن اوضاع هستم" یا "من جایزه دارم اما منتظر عقب نشینی هستم". با این وجود، آنها سعی می کنند زمان بازار را تعیین کنند. هیچ یک از سرمایه گذاران در کل تاریخ بازارهای سهام نتوانسته اند به طور مداوم ورود و خروج در سهام را زمان بندی کنند. من با پیتر موافقم که زمان بندی بازار تنها بزرگترین اشتباهی است که سرمایه گذاران هنگام سرمایه گذاری انجام می دهند. بسیاری از نویسندگان و مطالعات تحقیقاتی قبل از پیتر همین را تکرار کرده اند، چه بنجامین گراهام یا وارن بافت. پیتر ادعا می کند که تایمرهای خود تحسین شده بازار یا دروغگو یا احمق هستند و یک سرمایه گذار هرگز نباید درگیر چنین هیجانی شود. اگر یک سرمایه گذار بتواند از این اشتباه اجتناب کند، سفر سرمایه گذاری او می تواند بسیار آرام و پربار باشد. بدون شک بهترین زمان برای سرمایه گذاری همین امروز است.

پیتر سرمایه گذاران را از انتخاب فعال سهام، خواه تجارت یا سرمایه گذاری بلندمدت منصرف می کند و سرمایه گذاری فقط در صندوق های شاخص را توصیه می کند. پیتر به مطالعات مختلف در بازارهای ایالات متحده اشاره می کند که نتیجه می گیرد که تقریباً همه از جملهصندوق سرمایه گذاری مشترک، صندوق های تامینی، خبرنامه ها یا موقوفات، به سرمایه گذاری شاخص ضرر کرده اند. با این حال،پیتر از ذکر موفقیت بسیاری از سرمایه گذارانی که به طور مداوم از شاخص های بازار سهام بهتر بوده اند، کوتاهی می کند. نام های زیادی وجود دارد که خود پیتر در کتاب از آنها نقل می کند، مانند پیتر لینچ، وارن بافت، بنجامین گراهام، اما نمی گوید که یک سرمایه گذار می تواند از فلسفه سرمایه گذاری خود برای موفقیت در سرمایه گذاری در بازار سهام پیروی کند.

به نظر می رسد که یا پیتر معتقد است که مخاطب برای کتاب خود ممکن است نتواند تفاوت های ظریف و انتخاب سهام را درک کند یا ممکن است بر خلاف پیام مورد نظر وی از استناد به سرمایه گذاری فعال به عنوان یک اشتباه باشد. در هر صورت ، من فکر می کنم پیتر می توانست با ذکر موفقیت سرمایه گذاران مانند وارن بافت ، پیتر لینچ ، بنیامین گراهام یا جیم راجرز ، کار بهتری و جامع تری انجام دهد: تجارت فعال.

این کتاب به طور دقیق معضل گرفتن اخبار مالی را از طریق کانال های خبری به تصویر می کشد ، زیرا آنها به طور کلی به عنوان مراکز سود متمرکز بر گرفتن چشم های چشم به جای نشان دادن "فقط اخبار" اداره می شوند. یک سرمایه گذار باید براساس اخبار مالی ، انگیزه عمل را سرکوب کند. پیتر اجبار کانال های رسانه ای را برای نشان دادن اخبار حسی از طریق یک مثال خنده دار با درخواست خواننده برای تصور CNBC نشان می دهد که نشان می دهد "امروز هیچ چیز بزرگی اتفاق نیفتاده است. فردا دوباره بررسی کنید؟ "

این کتاب به درستی به سرمایه گذاران توصیه می کند که عملکرد تبلیغاتی مدیران صندوق را به ارزش اسمی نگیرند و پیشنهاد می کند که اطلاعات حیاتی دیگری را جمع آوری کند که باید از آنها خواسته شود و درک می شود که چنین ادعاهای عملکردی را در متن مناسب مشاهده می کند.

احساساتی مانند ترس ، حرص و آز ، پشیمانی بر هر سرمایه گذار تأثیر می گذارد و خرید را القا می کند/فروشدر زمان های دقیقاً اشتباهتعصبات رفتاری مانند اعتماد به نفس ، تأیید ، اثر خلقی و غیره شناخته شده است که بر سرمایه گذاران تأثیر می گذارد و این کتاب راه حل هایی مانند یک نظم و انضباط را ارائه می دهدرویکردبرای غلبه بر آنهاپیتر تعصب حسابداری ذهنی را فوق العاده خوب توضیح داده است ، که پتانسیل واقعی تغییر در آن را داردچشم اندازاز خواننده به سمت پولش.

این کتاب نشان می دهد که رشد غیرقابل کنترل مشاوران مالی برای سرمایه گذاران آسیب بیشتری نسبت به سرمایه گذاران وارد کرده است. من نمی توانم بیشتر موافقم وقتی داستانهای زیادی را در مورد اینکه مشاوران مالی محصولات کمیسیون عالی را برای سرمایه گذاران مظنون از دست داده اند ، بخوانم. این کتاب به سرمایه گذاران توصیه می کند مشاوران را در مورد حضانت پول ، تضاد منافع و پارامترهای صلاحیت بررسی کنند. حضانت اشتباه می تواندرهبرییک سرمایه گذار که باید در طرح های پونزی مانند برنی مادوف گرفتار شود. کمیسیون شرکت ها به مشاوران برای توصیه محصولات مالی خود ، مشاوران را به یک فروشنده تبدیل می کنند و مانع وظایف وفاداری خود نسبت به مشتری می شوند.

مشاوران مالی به هیچ دوره رسمی نیاز ندارند و بنابراین بیشتر در حین کار یاد می گیرند که منجر به بهبود دامنه مطلوب در شایستگی آنها می شود. پیتر مراحل روشمند ساده ای را پیشنهاد می کند که یک سرمایه گذار در ایالات متحده می تواند برای تصمیم گیری و نهایی کردن یک مشاور مالی دنبال کند. من فکر می کنم که چنین کتابی در مورد تصمیم گیری در مورد یک مشاور مالی باید برای بازارهای هند نیز نوشته شود.

کتاب کاملاً نادیده گرفته نمی شودچه باید کردبخشی از سرمایه گذاریپیتر به سرمایه گذاران توصیه می کند که به دنبال سرمایه گذاری شاخص بروند و شرط های خود را در طبقات دارایی مانند سهام ایالات متحده و بین المللی، اوراق قرضه و املاک و مستغلات (فقط برای افراد دارای ارزش خالص بالا) پخش کنند. پیتر به سرمایه گذاران توصیه می کنددر مقابل سرمایه گذاری در طبقات دارایی که بازدهی را کاهش می دهند مانند پول نقد و طلا. این کتاب نمونه ای از طرح های تخصیص دارایی را برای سرمایه گذاران مختلف ارائه می دهد که انتظارات متفاوتی از پرتفوی خود دارند، از بسیار تهاجمی تا محافظه کارانه ترین آنها.

این کتاب که در سال 2014 منتشر شد، یکی از معدود کتاب هایی است که بحران نقدینگی سال 2008 را در گستره تحلیل تاریخی خود پوشش داده است. این به من کمک کرد تا بفهمم که 2008-2014 هیچ تفاوتی با فازهای خرس قبلی نداشت، که همواره به بهبودی کامل هر بار منجر شده است.

بخش "قیمت های بالا همیشه" یادگیری خوبی است. پیتر تاکید می کند که انتظار عقب نشینی هر بار که سهام به بالاترین حد خود می رسد، بیهوده است. مقایسه با قیمت های رایج همیشه کک رژیمی، آب نبات، یک وعده غذایی در مک دونالد و غیره بسیار روشنگر است. ما انتظار نداریم که قیمت کالاهای مصرفی روزانه هر بار که به بالاترین حد خود می رسد اصلاح شود. در واقع، آنها همیشه در قیمت های بالا هستند. بازارها به همین صورت عمل می کنند. BSE Sensex در یک لحظه از بالاترین سطح تاریخ 21000 به 28000 رسید. سرمایه گذارانی که منتظر عقب نشینی بودند ممکن است همچنان منتظر باشند.

من معتقدم که «5 اشتباهی که هر سرمایه گذار مرتکب می شود و چگونه از آن ها اجتناب کنیم» کتابی بسیار روشنگر است که خواندن آن بسیار آسان است، بدون اصطلاحات و آمار گیج کننده. پیتر به مطالعات منابع شناخته شده ای مانند ونگارد، مورنینگ استار و دانشگاه ها اشاره کرده است. او با استفاده از نمودارها و نمودارها نتایج آنها را به صورت ساده ارائه کرده است. کتاب خواندنی جالبی است که به راحتی می توان آن را در یک جلسه به پایان رساند. با این حال، توصیه می کنم که فرد باید زمان کافی را به آن اختصاص دهد، هر بخش را مرور کند و به این فکر کند که آیا تصمیم های سرمایه گذاری قبلی او تحت هر یک از اشتباهات ذکر شده در کتاب است یا خیر.

من معتقدم که این کتاب می تواند برای هر شخصی بسیار مفید باشد ، خواه او از مدت طولانی مدیریت مالی خود را مدیریت کرده باشد یا هنوز اولین سرمایه گذاری خود را انجام دهد. برای سرمایه گذاران جدید ، این می تواند شروع خوبی برای شروع یادگیری از اشتباهات دیگران باشد. این کتاب برای افرادی که مدیریت مالی خود را برون سپاری کرده اند به همان اندازه مرتبط است زیرا فرصتی برای ارزیابی مشاور خود و تجدید نظر در تصمیم نمونه کارها خود می دهد. در حال حاضر انجام اقدامات صحیح می تواند به جلوگیری از مسائل مهم مالی در آینده کمک کند.

• مشترک شدن در سهام پیشنهادی دکتر ویجی مالک: اینجا را کلیک کنید
• کارگاه "سرمایه گذاری مسالمت آمیز" حیدرآباد ، 30 آوریل 2023: ثبت نام در اینجا
• برای یادگیری سرمایه گذاری سهام از طریق فیلم ها ، ممکن است در فیلم های سرمایه گذاری صلح آمیز - فیلم های کارگاه مشترک شوید
• برای بارگیری تجزیه و تحلیل سهام سفارشی ماالگوی اکسلبرای تجزیه و تحلیل شرکت ها: تجزیه و تحلیل سهام اکسل
• در مورد رویکرد تحلیل سهام ما در کتاب الکترونیکی بیاموزید: "سرمایه گذاری صلح آمیز-یک راهنمای ساده برای سرمایه گذاری سهام بدون دردسر"
• برای یادگیری نحوه انجامتحلیل کسب و کارشرکت ها: کتاب الکترونیکی: راهنمای تجزیه و تحلیل تجارت
• برای پیش ثبت/ابراز علاقه به یک کارگاه "سرمایه گذاری مسالمت آمیز" در شهر خود: اینجا را کلیک کنید

آیا "5 اشتباه که هر سرمایه گذار مرتکب می شود" خوانده اید؟یادگیری شما از کتاب چیست؟آیا کتاب دیگری وجود دارد که شما یک سرمایه گذار را برای خواندن توصیه می کنید؟اگر بله ، من از شما درخواست می کنم که ورودی های خود را در نظرات زیر ارائه دهید یا در اینجا با من تماس بگیرید.

پ. این مقاله با پیتر مالوک به اشتراک گذاشته شد. وی از این بررسی قدردانی کرد و هیچ تغییری را پیشنهاد نکرد.

افشای اطلاعات: مقاله حاوی پیوندهای وابسته به کتاب است.