سرمایه گذاری های سرمایه گذاری در میان تورم زیاد و خرابی های بانکی سرمایه گذاری خود را انجام می دهند

این هفته گذشته ، فروپاشی بانک اخیر باعث شده است تا دنیای بانکی بیشتر دوباره به وجود بیاید.

خرابی دو بانک بزرگ ایالات متحده - بانک سیلیکون ولی و بانک امضا - همچنین موج های شوک را از طریق بازارهای مالی ارسال کرد و باعث افت سهام در سهام عمده بانکی شد که به نوبه خود منجر به توقف موقت در تجارت چندین سهام بانکی منطقه ای شد.

اولین بانک جمهوری در روز دوشنبه پس از افت 33 درصدی هفته گذشته ، 62 ٪ سهام خود را مشاهده کرد. سهام PacWest Bancorp و Alliance Weste Bancorp به ترتیب 21 ٪ و 47 ٪ کاهش یافت.

تا آنجا که این شکست های اخیر برای سرمایه گذاران معنی دارد ، کارشناسان می گویند این فرصتی برای تأمل و به طور بالقوه به دنبال راه هایی برای استفاده از ارزیابی های پایین تر است.

وی گفت: "فروپاشی SVB باید پرچم های قرمز را برای کسانی که در اوراق بهادار با سطح بالا در بخش سرمایه گذاری و بخش های سهام خصوصی سرمایه گذاری می کنند ، بالا ببرد. در حال حاضر شرایط اقتصادی فعلی باعث شده است که این سرمایه گذاری های با ارزش بالا از بین بروند ، و فروپاشی SVB احتمالاً این روند را به همراه خواهد داشت. بنا بر گزارش ها ، سهام بانکی از زمان فروپاشی حداقل 100 میلیارد دلار ارزش بازار را از دست داده است. من فکر می کنم این یک واکنش بیش از حد است ، اما فرصت هایی را برای سرمایه گذاری در بانک های جذاب در این ارزیابی ها ایجاد می کند. "

آنچه جوانب سرمایه گذاری در مورد سرمایه گذاری در بازار امروز باید بگوید

در زمان تورم بالا هنگامی که نرخ بهره در رکورد بالا قرار می گیرد و بانک های به ظاهر پایدار در حال فروپاشی هستند ، می توان دانست که با سرمایه گذاری های خود چه کاری انجام دهید.

و داده های اخیر از J. D. Power نشان می دهد که اعتماد به نفس سرمایه گذار در حال کاهش است. با توجه به شاخص اعتماد به نفس سرمایه گذار J. D. Power ایالات متحده ، که احساسات سرمایه گذار را در بین مصرف کنندگان ایالات متحده 18 سال و بالاتر با حداقل 100،000 دلار در دارایی های قابل سرمایه گذاری دنبال می کند ، اعتماد به نفس سرمایه گذار در سه ماهه پایانی 2022 به 581 (در مقیاس 1000 امتیاز) رسید. بشر

یکی از عوامل اصلی کمک به اعتماد به نفس سرمایه گذار کم: تورم.

به طور کلی ، فقط 24 ٪ می گویند که آنها به توانایی خود در حفظ تورم بسیار اطمینان دارند ، از 27 ٪ در Q3.

پس از اینجا کجا می رویم؟خوب ، ما تعداد معدودی از سرمایه گذاری های سرمایه گذاری را برای مشاوره آنها در مورد آنچه باید در مورد سرمایه گذاری در بازار امروز بدانید ، پرسیدیم:

کلارک کندال ، CFA ، AEP® ، CFP® ، رئیس جمهور و مدیرعامل Kendall Capital

کندال می گوید: "بدیهی است که در پی اقدامات تنظیم کننده ها با توجه به SVB و یک زن و شوهر دیگر ، سرمایه گذاران فریب خورده و سهام در بانک ها در حال کاهش است.""من فکر می کنم این یک واکنش بیش از حد است. در حال حاضر فرصت هایی در بازارهای مالی وجود دارد که شامل اوراق بهادار درآمد ثابت مانند خزانه داری ایالات متحده ، آژانس ها و اوراق شهرداری و سود سهام با کیفیت بالا است که سهام مشترک را پرداخت می کند. اکنون زمان آن رسیده است که احساسات را از سرمایه گذاری خود خارج کنید و به دنبال فرصت هایی برای سرمایه گذاری در شرکت های جذاب باشید که احتمالاً ارزیابی های آنها بیشتر و جذاب تر می شود. "

کالین پلو ، مدیرعامل سرمایه گذاری های طلای نجیب

وی گفت: "تنها سرمایه گذاران که از اداره بانکی نمی ترسند ، سرمایه گذاران با حداقل پول نقد در بانک ها هستند. اینها سرمایه گذارانی هستند که اهمیت داشتن پرچین را می دانند ، دارایی که بر خلاف حرکت دارایی های سنتی مانند پول نقد و سهام است. آنها اهمیت سرمایه گذاری در دارایی هایی را که خارج از کنترل دولت هستند ، سرمایه گذاری در دارایی هایی را که بارها و بارها در طول پریشانی اقتصادی انجام داده اند ، درک می کنند. این سرمایه گذاران زرنگ و دانا به شدت در طلا سرمایه گذاری می شوند. ""مایه تاسف است که بسیاری از سرمایه گذاران فقط وقتی همه چیز به سمت جنوب می رود ، اهمیت فلزات گرانبها را درک می کنند."

Milind Mehere ، مدیرعامل و بنیانگذار BeieldStreet

"افزایش نوسانات بازار در ترکیب با افزایش رژیم نرخ بهره منجر به بازده جذاب تنظیم شده در ریسک در سرمایه گذاری های بدهی خصوصی شده است. این موارد شامل فرصت های انتخابی در بدهی املاک و مستغلات تجاری است که توسط املاک اساسی که در آن تأمین می شوند ، تأمین می شوند ، دارایی های هنری ، که علاوه بر فرصت های وام مستقیم در بازار میانه ، وثیقه های وثیقه می شوند ، که وام های تضمین شده توسط دارایی ها را فراهم می کند. از وام گیرنده ، "می گوید منیه."با افزایش نرخ مرجع گسترده ، هزینه تأمین بدهی افزایش می یابد و علاوه بر سطح وثیقه قوی تر ، نرخ بهره بالاتر برای وام گیرندگان کیفیت مشابه یا بهتر اعتبار نیز منجر می شود."

مینا تادروس ، مدیرعامل تادروس پایتخت

"سرمایه گذاران همیشه باید دوباره به استراتژی های سرمایه گذاری خود فکر کنند. اقتصاد روان و پویا است و به سرعت تغییر می کند ، بنابراین سرمایه گذاری هایی که به نظر می رسید سودآور یا ایمن به نظر می رسید ، ممکن است دیگر بهترین انتخاب نباشند. ""متنوع سازی سرمایه گذاری ها ، مانند سرمایه گذاری در سهام ، اوراق قرضه و سایر محصولات ، می تواند به به حداقل رساندن ریسک کمک کند. علاوه بر این ، داشتن ذخایر نقدی برای ترسیم در مواقع مشکلات اقتصادی نیز می تواند سودمند باشد. سرانجام ، سرمایه گذاران باید شرایط بازار و اقتصادی را از نزدیک رصد کنند تا اطمینان حاصل شود که پول آنها با خیال راحت سرمایه گذاری و مدیریت می شود.

Ron S. Geffner ، شریک در Sadis & Goldberg LLP

"سرمایه گذاران باید در نظر بگیرند که دارایی های خود را در کجا نگه می دارند و چگونه می توانند دارایی های خود را سرمایه گذاری کنند. سرمایه گذاران خرده فروشی ، به طور متوسط ، متأسفانه فاقد پیچیدگی برای درک خطرات در رابطه با سرمایه گذاری در بخش مالی هستند. "وی همچنین گفت: "همچنین ممکن است این سؤال را زیر سؤال ببرد که آیا زمین بازی متعادل است و آیا سرمایه گذاران نهادی نه تنها بر اساس تجربه آنها بلکه دسترسی آنها به اطلاعات و همچنین به سرعت در مورد اختلاف اطلاعات و زمان دریافت این اطلاعات به سرعت کمک می کنند."

از خود و دارایی های خود محافظت کنید

در حالی که سرمایه گذاری همیشه شامل برخی از ریسک ها خواهد بود ، گام هایی وجود دارد که می توانید در صورتی که بازار شروع به تجربه کمترین موارد می کند ، سعی کنید برخی از این خطر را کاهش دهید.

1. نمونه کارها خود را متنوع کنید. نگاهی دقیق به نمونه کارها خود داشته باشید و مطمئن شوید که در ترکیب متنوعی از دارایی هایی که به طور مشابه رفتار نمی کنند سرمایه گذاری کرده اید. گسترش ریسک خود در انواع دارایی و قرار ندادن تمام تخم های خود در یک سبد بهترین فرصت را برای شما فراهم می کند ، حتی اگر بازار بی ثبات باشد.
2. مراقب بازار باشید ، اما سعی نکنید آن را زمان کنید. زمان بندی بازار یک بازی باخت است. با واکنش سریع به نوسانات بازار سهام ، در واقع می توانید ضررهای بیشتری ایجاد کنید. این مهم است که بدانید سرمایه گذاری های شما چگونه انجام می شود ، اما از انجام هرگونه حرکت ناگهانی و هراس در دارایی های خود خودداری کنید. بیشتر کارشناسان موافق هستند که شما با ماندن در این دوره و سوار شدن به هرگونه نوسانات کوتاه مدت ، می خواهید بیشتر کسب کنید.
3. دوباره به استراتژی سرمایه گذاری خود فکر کنید. ترکیب نمونه کارها و استراتژی سرمایه گذاری شما باید اشتهای شما را برای ریسک در نظر بگیرد. اگر افت بازار سهام باعث وحشت شما می شود ، این ممکن است فرصتی برای شما باشد که در نظر بگیرید که آیا ترکیب دارایی شما در واقع با تحمل ریسک شما هماهنگ است و آیا باید دارایی های کم خطر را در نظر بگیرید.

غذای آماده

برای سرمایه گذاران که برای انجام کارهایی که باید انجام دهند و چگونه می توانند در بازار امروز حرکت کنند ، ضرر کنند ، صفحه ای را از کتابهای متخصصان ما بگیرید. به دنبال فرصت هایی برای سرمایه گذاری در دارایی های پرسود تر باشید ، سعی کنید هنگام مدیریت نمونه کارها خود به احساسات خود بیش از حد اعتماد نکنید و مطمئن باشید که آنچه معمولاً بالا می رود ، و برعکس.

توصیه های Fortune را در فیس بوک و توییتر دنبال کنید.

افشای سرمقاله: مشاوره ، نظرات یا رتبه بندی های موجود در این مقاله صرفاً مربوط به تیم تحریریه Fortune است. این محتوا توسط هیچ یک از شرکای وابسته ما یا اشخاص ثالث دیگر مورد بررسی یا تأیید قرار نگرفته است.< SPAN> برای سرمایه گذاران که برای چه کاری باید انجام دهند و چگونه می توانند در بازار امروز حرکت کنند ، از کتابهای کارشناسان ما صفحه ای بگیرید. به دنبال فرصت هایی برای سرمایه گذاری در دارایی های پرسود تر باشید ، سعی کنید هنگام مدیریت نمونه کارها خود به احساسات خود بیش از حد اعتماد نکنید و مطمئن باشید که آنچه معمولاً بالا می رود ، و برعکس.