مراحل استفاده از تصحیح بازار سهام

تصحیح بازار: چه کاری باید انجام شود؟

5 دقیقه بخوانید

هفته گذشته ، بورس های سهام در سراسر جهان در یک فروش شدید تصحیح شدند. بیشتر شاخص های اصلی به دلیل ترس از بیماری همه گیر کروناویروس و تأثیر اقتصادی که خواهد داشت ، بیش از 15 ٪ در پایین ترین سطح خود کاهش یافته است. این ، فقط کمی بیشتر از یک هفته از S& P 500 که تقریباً روزانه رکورد دارد. در اصل ، تصحیح به موعد مقرر بود و با شدت کمرنگ همراه بود.

حالا چی؟بازنشستگان و سرمایه گذاران بلند مدت چه کاری باید انجام دهند؟این یک سؤال جالب است زیرا امیدوارم ، اگر سرمایه گذاری کنید ، نمونه کارها شما به درستی متنوع است. متنوع به معنای دو چیز است:

1. شما با عدم سرمایه گذاری زیاد سرمایه گذاری های خود در هر سهام (یا هر سرمایه گذاری واحد) که سقوط آن از نظر مالی شما را ویران می کند ، ریسک سهام واحد را از بین بردید. این مشکل ده ها سال پیش با ظهور صندوق متقابل و اخیراً ، ETF حل شد.
2. نمونه کارها شما از انواع مختلف سرمایه گذاری با همبستگی کم یا منفی تشکیل شده است تا برآمدگی های موجود در بازارهای بی ثبات را صاف کند. بیشتر اوراق بهادار باید شامل سهام بزرگ ایالات متحده ، سهام کوچک ایالات متحده ، سهام بین المللی ، سهام بازار نوظهور ، اوراق بهادار ، املاک و مستغلات و پول نقد باشد. دانستن اینکه چه تخصیصی برای سن ، اهداف و تحمل ریسک شما مناسب است شاید مهمترین کاری باشد که می توانید در سرمایه گذاری انجام دهید. در طولانی مدت از زمان بندی بازار یا انتخاب سهام بسیار مهمتر است.

اگر فرض کنیم که شما حداقل برای هر دو مورد فوق سطح متنوع سازی دارید ، اجازه دهید در مورد نحوه مدیریت نوسانات فعلی بحث کنیم:

سرمایه گذار جوان: اگر زیر 50 سال سن دارید و حداقل 10 سال قبل از آن نیاز به ضربه زدن به این دارایی ها دارید ، چند کار وجود دارد که می توانید برای افزایش بازده طولانی مدت خود با استفاده از این نوسانات به نفع خود انجام دهید:

1. Rebalance: تعادل با نمونه کارها شما به سادگی بازگرداندن نمونه کارها شما به هماهنگی با درصد تخصیص اصلی است. در اصل ، شما آنچه را که به خوبی انجام داده است می فروشید و آنچه را که ضعیف انجام داده است خریداری خواهید کرد. این یک روش خارق العاده برای استفاده از نوسانات بازار و افزودن به عملکرد سرمایه گذاری شما به مرور زمان است.
2. سرمایه گذاری بیشتر: اگرچه ما تمایل داریم مردم را ترغیب کنیم که همیشه برای طولانی مدت پول داشته باشند زیرا در مدت زمان طولانی عملکرد خوبی دارند ، اما فروش بازار به ویژه اوقات خوبی برای اضافه کردن پول جدید است. این امکان را به شما می دهد تا سهام بیشتری را برای همان دلار جمع کنید و جمع آوری سهام باید تمرکز سرمایه گذاران جوان باشد. با این حال ، مراقب باشید که تمام پول نقد رایگان خود را برای اولین بار در اولین علامت غرق قرار ندهید. ما چندین نفر بعد از 3 ٪ اول فروش که مایل به پول نقد و خرید غوطه وری بودند ، با ما تماس گرفتیم. ما به صبر و شکیبایی توصیه کردیم و وقتی بازار بیش از 10 ٪ کاهش یافت ، شروع به تشویق پول جدید کردیم. هر حرکت 3 ٪ عقب نشینی نیست ، این یک نوسان است. با سقوط بازار ، پول جدیدی را در مراحل سرمایه گذاری کنید. به یاد داشته باشید ، لازم نیست پول جدیدی را سرمایه گذاری کنید ، بنابراین برخی از آنها را برای وحشت واقعی نگه دارید.

سرمایه گذار قدیمی: دوره های نوسانات شدید بازار به ویژه برای سرمایه گذاران قدیمی دشوار است. اگر قصد دارید در کمتر از 5 سال روی نمونه کارها خود را جلب کنید یا در حال حاضر از آن ترسیم می کنید ، می تواند کاملاً ترسناک باشد. با این حال ، کلید قبل از وقوع نوسانات ، به درستی متنوع می شود ، و نسبت به آن واکنشی نشان نمی دهد. تا زمانی که بازار 15 ٪ -20 ٪ کاهش یافته است ، اگر به درستی متنوع نبودید ، خیلی دیر شده است. با این حال ، برای کسانی که متنوع بودند وارد فروش هفته گذشته شدند ، در اینجا اقداماتی وجود دارد که می توانید برای استفاده از فرصت بازار و سهولت درد استفاده کنید:

1. rebalance: مانند سرمایه گذاران جوان ، تعادل مجدد در زمان نوسانات شدید همیشه ایده خوبی است.
2. از سرمایه گذاری های محافظه کارانه برای توزیع استفاده کنید: در حالت ایده آل ، شما نمی خواهید وقتی قیمت ها برای برآورده کردن توزیع های خود کاهش می یابد ، سهام را بفروشید. با قرارداد قیمت ، شما باید سهام بیشتری را برای دریافت همان مبلغ دلار که می تواند سریعتر از آنچه پیش بینی شده است ، در نمونه کارها خود بخورید. در حالت ایده آل ، هنگامی که سهام سقوط می کند ، می خواهید از پول نقد ، اوراق قرضه یا هر سرمایه گذاری با عملکرد بالا برای برآورده کردن نیازهای توزیع خود استفاده کنید. این سرمایه گذاری ها را در حین کار ، عملکرد خوب انجام دهید ، و شما باید برای تأمین نیازهای پول نقد خود تعداد کمتری بفروشید. این استراتژی سود دیگری برای کمک به تعادل در نمونه کارها دارد زیرا فروش آنچه در حال انجام است ، تخصیص نمونه کارها را به تراز می رساند.

نوسانات بازار قیمت پذیرش هنگام سرمایه گذاری در یک سبد متنوع است. اگرچه عملکرد بزرگ سهام بورس در طول مدت طولانی مدت برای پیشی گرفتن از تورم برای همه سرمایه گذاران ضروری است ، اما می تواند در کوتاه مدت باشد. از چک کردن تعادل روزانه ، تعادل در جایی که می توانید و در صورت امکان سرمایه گذاری بیشتری کنید ، خودداری کنید. وقتی در 10+ سال به عملکرد خود نگاه می کنید ، از عملکرد خود بسیار خوشحال خواهید شد و Coronavirus مانند SARS یا Brexit یک کلمه کلیدی خواهد بود. سرمایه گذاری مبارک!

درباره رایان زاچارکیک

رایان زاچارکیک رئیس جمهور و بنیانگذار برنامه ریزی بازنشستگی Zynergy ، LLC ، یک شرکت برنامه ریزی مالی است که متخصص در کار با بزرگسالان بالغ بیش از 50 سال است.

وی دارای یک برنامه ریز مالی معتبر ، تعیین مشاور مشاور برنامه ریزی بازنشستگی معتبر ، و یک مشاور معتبر مدیر ثروت است. وی همچنین عضو انجمن برنامه ریزی مالی (FPA) و انجمن ملی مشاوران مالی شخصی (NAPFA) است.