نمونه کارها Green Dot: قسمت 1 - معرفی یک سبد پویا جدید

وقتی تصمیم گرفتم که در اینجا سبد سرمایه گذاری خود را به اشتراک بگذارم ، فهمیدم که بسیاری از ترکیبات عالی "درآمد" ، "سود سهام" ، "ارزش" ، "بازنشستگی" و غیره قبلاً توسط سایر مشارکت کنندگان Alpha به دنبال نام نمونه کارها گرفته شده است. بنابراین نام و آرم نمونه کارها Green Dot من به عنوان چیزی انتخاب شده است که توسط خوانندگان قابل تشخیص و به یاد آوردن آن آسان است. و در حالی که گرین با سود و پول در ارتباط است ، و "تولید ناخالص داخلی" مطمئناً اندازه گیری ملی پیشرفت اقتصادی ما است ، من عمدتاً Green Dot را انتخاب کردم زیرا معنای دیگری برای من دارد ...

داستان و هدف کوتاه من به عنوان یک سرمایه گذار

من در اوایل سال جاری از 44 سال فعالیت در زمینه های "سبز" مدیریت و پایداری محیط زیست بازنشسته شدم و بنابراین علاقه و نگرانی من به محیط زیست ما برای کسانی که هستم مهم است. من خوش شانس بودم که توانستم سالهای بعد از کار خود را به سلامت اکوسیستم های جنگلی در منطقه میانه اقیانوس اطلس اختصاص دهم. من به خصوص عاشق فضای بیرون از خانه هستم ، از جمله سفر با خانواده ام به پارک ها و بناهای ملی شگفت انگیز ما. من بسیاری از وقت آزادم را صرف کاشت و مراقبت از درختان می کنم.

من هیچ اعتبار رسمی مالی ندارم ، اما بیش از 40 سال است که یک سرمایه گذار بوده ام. اکنون ، این واقعاً من را به گونه ای قرار می دهد که حتی باعث خندیدن من شود - وقتی اولین سهام خود را در اوایل 20 سالگی خریداری کردم ، هیچ رایانه شخصی یا اینترنت وجود نداشت و گزینه ها فقط برای تجارت معرفی می شدند.

علاقه من به سرمایه گذاری برای همیشه مهر و موم شد وقتی کارگزار سهام محلی من مرا به سمت سودهای بزرگی در سهام فناوری مانند رایانه های وانگ و ابزارهای عمومی (هر دو شرکت طولانی مدت) سوق داد. با گذشت سالها ، من سهم خود را از سهام معاملاتی و برخی گزینه ها ، سرمایه گذاری در صندوق های متقابل و معاملات نوسان (سهام معاملاتی ، گزینه ها و صندوق های مبادله کالاهای ارزشمند برای سود در دوره های زمانی کوتاه از چند روز انجام داده ام. تا چند ماه)

من مانند اکثر سرمایه گذاران ، من پول زیادی کسب کرده ام ، و بیشتر از آنچه می خواهم اعتراف کنم از دست داده ام ، به خصوص در طی این تصادفات بزرگ بازار طی 30 سال گذشته. در سالهای اخیر ، من مقالات زیادی را در مورد جستجوی آلفا خوانده ام و تحقیقات دیگری انجام داده ام ، که از آن لذت می برم و به سطح سرگرمی رسیده ام. در حالی که من هنوز تجارت زیادی می کنم (به طور متوسط چند صد معاملات در سال) ، تمایل من در بازنشستگی این است که نیز با تأکید بر رشد و درآمد ، به یک نمونه کارها طولانی مدت تر منتقل شوم.

با توجه به اهداف سرمایه گذاری من ، من می خواهم درآمد کسب کنم ، از خانواده ام به راحتی از طریق سالهای بازنشستگی حمایت کنم ، ثروت انباشته شده را به فرزندان و نوه های خود واگذار کنم و تسهیل دادن به دیگران را تسهیل کنم. من می خواهم با کیفیت ، ایمنی و رشد سرمایه گذاری کنم. هدف کلی من این است که به طور مداوم 8-10 ٪ بازده در سال را بدست آورم.

چه کسی ممکن است به نمونه کارها Green Dot علاقه مند باشد؟

من در حال ساختن نمونه کارها Green Dot برای خودم هستم ، اما من این را برای دیگران به اشتراک می گذارم تا هر ایده مفیدی را در نظر بگیرند و بازخورد خود را بدست آورند. فهمیدم که هنگام صحبت با دوستان و همکاران ، بسیاری از افراد فکر زیادی را در آینده مالی خود قرار نداده اند. اگر ایده ها و رویکردهای من می تواند برای دیگران استفاده شود ، وقت من در اینجا پاداش می گیرد.

سبک نوشتن من برای Green Dot نسبتاً مستقیم خواهد بود و امیدوارم که توسط یک سرمایه گذار معمولی در سطح شروع به کارآیی آسان درک شود. من تجزیه و تحلیل های مالی زیادی را برای سهام های فردی شامل نمی کنم ، زیرا این امر براساس مقالات عالی عمیق توسط بسیاری از مشارکت کنندگان متخصص در جستجوی آلفا می تواند کاربردی باشد. من روی ترکیب سرمایه گذاری در نمونه کارها Green Dot و دلایل خرید و تجارت تمرکز خواهم کرد. از آنجا که Green Dot با یک نمونه کارها "ثابت" از سرمایه گذاری ها شروع نمی شود ، من قصد دارم به روزرسانی های دوره ای را در مورد تکامل مداوم نمونه کارها و بازده آن ارائه دهم.

مفاهیم اصلی نمونه کارها Green Dot

نمونه کارها Green Dot بر روی چندین مفهوم سرمایه گذاری ساخته شده است و از چندین تاکتیک سرمایه گذاری استفاده می کند:

1. چندین نوع دارایی مالی-برخلاف سایر پرتفوی های دیگر که ممکن است فقط از یک نوع دارایی واحد مانند سهام (سهام جداگانه) ، صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای (ETF) یا اوراق بهادار تشکیل شده از دارایی های منفرد از جمله دارایی ها تشکیل شود. به عنوان سهام REITS یا سهام سود سهام با بازده بالا ، Green DOT شامل سهام مشترک (از جمله REITS) ، سهام ترجیحی و ETF های سهام ترجیحی ، صندوق های متقابل و صندوق های بسته بندی شده (CEFS ، که صندوق های اوراق بهادار با درآمد ثابت هستند). بنابراین Green Dot تنها یک نمونه کارها و همه چیز فقط یکپارچه ، تنها-Reit و یا تنها در هر چیز دیگری نیست. تا کنون ، Green DOT دارای ترکیب تقریباً برابر از سهام/REIT های مشترک ، سهام ترجیحی/ETF ، CEFS و سایر اجزای آن است. این نمونه کارها همچنین در مورد کلاه های بزرگ ، میانه و کوچک و همچنین موقعیت های درآمد ثابت نسبتاً متعادل است. من تصمیم گرفته ام که کوتاه مدت گزینه هایی را در بر نگیرد اما ممکن است در زمان آینده آن را در نظر بگیرد.
2. موقعیت یابی افزایشی - Green Dot با مبلغ سرمایه گذاری ثابت یا خرید تعداد مشخصی از سهام سرمایه گذاری های مؤلفه های فردی شروع نمی شود. من بیشتر با توزیع پس از بازنشستگی از برنامه 457 خود شروع کردم و طی چند ماه گذشته به آرامی موقعیت هایی را اضافه کرده ام. من همچنان به موقعیت های موجود و همچنین به طور بالقوه برخی از موقعیت ها را می فروشم و دارایی های جدیدی را اضافه می کنم. افزودن به خریدهای موجود بستگی به این دارد که آیا سهام با کیفیت به سطح پایین قیمت ادامه می یابد یا با بازار کلی در طی یک بازپرداخت گسترده تر ، با بازار کلی پایین می آید. سرمایه گذاری نمونه کارها باید با نزدیک شدن به RMD های بازنشستگی در چند سال رشد کنم.
3. اندازه موقعیت - من در مورد یک نمونه کارها خوانده ام که چیزی شبیه به 20 ٪ یا بیشتر از کل سرمایه گذاری در یک موقعیت داشت و من وحشت کردم. نمونه کارها Green Dot دارای ده ها موقعیت با اندازه نسبتاً کوچک است. این به متنوع سازی نمونه کارها و مهمتر از آن - خطر کمک می کند. اگر هر موقعیتی روز بد ، هفته یا حتی چهارم داشته باشد ، من از تأثیر کلی در کل نمونه کارها خود وحشت نمی کنم. به طور معمول ، موقعیتی در سطح کامل کمتر از 3 ٪ از نمونه کارها Green Dot را نشان می دهد. بسیاری از موقعیت ها اکنون فقط شامل اولین خرید هستند که اغلب حدود 750 دلار است. این باعث می شود کمیسیون های من در سطح معقول در هر خرید ، که در آن سطح به دلیل تخفیف من به عنوان یک "معامله گر فعال" تعریف شده با کارگزار آنلاین من ، 0. 6 ٪ است.
4. کیفیت و ایمنی - سرمایه گذاری های اضافه شده به نمونه کارها Green Dot از توصیه های دیگر به دنبال آلفا و متخصصان خارج از کشور که نظرات من به آنها احترام گذاشته است ، حاصل می شود. من همچنین تمام توصیه های مربوط به گزارش های رتبه بندی سرمایه گذاری متعدد از شرکت های ملی را که در دسترس مشتریان کارگزار آنلاین است که من استفاده می کنم ، بررسی می کنم. من سرمایه گذاری هایی را که در مورد کیفیت آنها و برای پرداخت سود سهام ، ایمنی مورد توجه قرار می گیرد ، ترجیح می دهم. همیشه تفاوتهای احتمالی در مورد خرید یا فروش هرگونه امنیت وجود دارد - این جایی است که تجربه ، استراتژی های معاملاتی و قوانین اعمال می شود.
5. ارزش - من همیشه از توصیه های دیگران برای خرید سهام در اوج تمام وقت یا سالانه خود شگفت زده می شوم - در عوض من یک سرمایه گذار با ارزش کلاسیک هستم و منتظر بازگشت هستم. من از آنالیز فنی ساده (در درجه اول حرکت میانگین و مقاومت در برابر پشتیبانی) استفاده می کنم. من همیشه به یک طرح 3 نمودار که روی پلت فرم معاملاتی کارگزار آنلاین خود تنظیم کرده ام ، نگاه می کنم: نمودار روزانه 2 سال ، نمودار 10 دقیقه ای به مدت 4 روز و یک نمودار 1 دقیقه ای به مدت 3 ساعت. من همیشه از سفارشات محدود برای خرید و فروش موقعیت استفاده می کنم. من به مرور زمان سعی کرده ام صبر بیشتری را توسعه دهم و منتظر بمانم تا تجارت به من برسد ، و اگر آن را از دست بدهم می توانم هدف قیمت خود را دوباره ارزیابی کنم یا به سمت فرصت دیگری حرکت کنم (این معامله گر نوسان در من است).
6. Swing Trading While my Green Dot portfolio is designed to provide a longer-term source of growing income, there are sometimes good short-term opportunities that are too good to pass. For example, if I buy a 3% dividend-paying large cap and it shoots up>10 ٪ در چند روز ، من به احتمال زیاد سود را می گیرم و حرکت می کنم و دوباره خرید آن را در مورد غرق بعدی در نظر می گیرم. این امر به ویژه در مورد سهام که من در درجه اول خریداری می کنم قابل استفاده است زیرا آنها در پایین ترین سطح معاملات 1 ساله خود قرار دارند. همچنین برای سهام که ممکن است در غیر این صورت خریداری نکرده ام (بر اساس عملکرد سود سهام) قابل استفاده است ، به جز اینکه این یک شرکت خوب با ارزش خوب بود. همین مورد در مورد سهام که در یک محدوده معاملات تاریخی مشخص به اوج جدید می رسد ، صدق می کند. من در آینده این موضوع را با جزئیات بیشتری پوشش خواهم داد ، اما در حال حاضر بگذارید فقط بگوییم این کمی ترجیح و سبک سرمایه گذاری فردی است.
7. مالیات - سرانجام ، در حالی که من به هیچ وجه متخصص مالیاتی نیستم ، فلسفه من این بوده است که در طی سالها در یک برنامه 457 درآمد من را به عنوان مجاز/ممکن در این سال تعویق کنم و حداکثر کمک به یک حساب Roth IRA داشته باشم. نمونه کارها Green Dot در حساب Roth من است ، به این معنی که من مالیات های خود را به جلو پرداخت کردم و پاداش سرمایه گذاری های نمونه کارها را برای همیشه بدون مالیات به دست می آورم. نیازی به نگرانی در مورد پیامدهای مالیاتی هر سرمایه گذاری خاص به من امکان می دهد تا نمونه کارها خود را متنوع تر کنم.

علاوه بر این ، ترکیبی از انواع دارایی های سرمایه گذاری به من این امکان را می دهد تا آنها را با ویژگی هایی که می توانند به طور کلی به ایمنی ، بازده یا مزایای دیگر اضافه کنم ، مطابقت دهم. این استدلال فعلی من برای ترکیب دارایی است:

• سهام - من گاهی اوقات به دنبال اضافه کردن سهام مشترک به نمونه کارها Green Dot بر اساس شرایط معاملاتی فرصت طلبانه هستم. به عنوان مثال ، اگر یک بخش مورد ضرب و شتم قرار می گیرد ، اضافه کردن سهام پیشرو از آن بخش فرصتی برای سرمایه گذاری ارزش برای سود کوتاه یا طولانی تر فراهم می کند. برای کوتاه مدت ، این زمانی است که من به دنبال نوسان تجارت سهام هستم ، سود را می گیرم و به بخش دیگری می روم که به پایین می چرخد. برای طولانی مدت ، ممکن است سهام های فردی را اضافه کنم که به سادگی ارزش های خوبی دارند حتی اگر جزئی از چرخش بخش نباشند.
• سهام ترجیحی - من در درجه اول برای قرار گرفتن در معرض بخش مالی از ترجیح استفاده می کنم. بسیاری از سهام بانکی مورد نظر برای انتخاب وجود دارد. ترجیحی به طور کلی سود سهام بالاتر از حد متوسط را پرداخت می کند و به طور کلی دارای محدوده معاملاتی باریک تر است که به مدیریت ریسک از طریق نوسانات پایین تر کمک می کند. من تصمیم گرفتم که در درجه اول با تاریخ تماس فراتر از سال 2020 ، ترجیح دهم را انتخاب کنم تا نیازی به نگرانی در مورد سهام بالقوه خوانده شود. بنابراین من به طور کلی سهام مالی مشترک را خریداری نمی کنم.
• ETFS - من از ETF های سهام ترجیحی استفاده می کنم تا حجم و تنوع بیشتری را به نمونه کارها خود اضافه کنم ، به خصوص برای افزودن قرار گرفتن در معرض مالی جهانی. اینها همچنین سرمایه گذاری با بازده بالاتر هستند.
• CEFS - من دوست دارم که CEF ها برای افزایش عملکرد سود سهام از اهرم استفاده کنند. من این را دوست دارم ، برخلاف وجوه متقابل ، CEF ها تعداد مشخصی از سهام دارند که اجازه می دهد قیمت آنها با ارزش دارایی خالص آنها مقایسه شود. من تمایل دارم که بیشتر CEF هایی را خریداری کنم که با تخفیف در NAV خود تجارت می کنند. بنابراین دریافت یک CEF که به سود 5 ٪ سود سهام پرداخت می کند و در حال تجارت است ، مثلاً تخفیف 5 ٪ برای NAV راهی عالی برای افزودن درآمد و قدردانی سرمایه به نمونه کارها است. این نمونه کارها اولین افزودنی اصلی CEFS به سرمایه گذاری های من است.
• REITS - REIT ها به دلیل جریان درآمد خود از طریق سود سهام مشهور هستند. بسیاری از آنها توزیع ماهانه را پرداخت می کنند ، که در صورت استفاده از سود سهام برای خرید سهام اضافی (سرمایه گذاری مجدد سود سهام) امکان بازده را فراهم می کند.
• پول نقد - وجوه اختصاص یافته برای نمونه کارها Green Dot در حال حاضر همه هزینه نشده اند. بخش 20 ٪ از مانده نقدی برای افزودن سهام به تعدادی از منابع در طی آنچه انتظار دارم یک بازپرداخت بازار عمومی در مدت زمان نزدیک باشد ، برگزار می شود. پس از آن ، تعادل نقدی حداقل 2 ٪ حفظ می شود تا انعطاف پذیری برای اضافه کردن به سهام ، خریدهای جدید یا معاملات نوسان فراهم شود.

همانطور که مشاهده می کنید ، نمونه کارها Green Dot واقعاً پیچیده نیست. این از برخی از رویکردهای نسبتاً مشترک استفاده می کند که انتظار دارم با گذشت زمان جریان فزاینده ای از درآمد را تقویت و حفظ کند. این ساده اما درست است که هرگز نباید تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد قرار دهید ، و نمونه کارها Green Dot مبتنی بر آن مفهوم ، مهمتر از همه ، برای کمک به مدیریت ریسک است. با استفاده از یک رویکرد افزایشی ، این نمونه کارها برای هر کسی که در حال ساختن یک سبد سرمایه گذاری بازنشستگی است به مرور زمان مناسب است. اضافه کردن معاملات نوسان همچنین می تواند با بهره گیری از افزایش قیمت تیز اما موقتی که ممکن است بازار ارائه دهد ، به افزایش بازده کمک کند.

در قسمت 2 ، من ترکیب فعلی نمونه کارها Green Dot ، از جمله منابع ، تاریخ ها و سهام خریداری شده و بازده را ارائه می دهم. به روزرسانی های آینده عملکرد را ردیابی می کنند و در مورد دلایل تغییر در "تولید ناخالص داخلی" بحث می کنند و در صورت لزوم به هر اظهار نظر خواننده پاسخ می دهند.

و در نهایت.

اگر این مقاله مورد علاقه را پیدا کردید و می خواهید درباره نمونه کارها Green Dot و رویکرد افزایشی و چند منظوره من برای سرمایه گذاری بیشتر بخوانید ، لطفاً روی دکمه دنبال کنید.

من مشتاقانه منتظر پیوستن به جامعه Alpha به دنبال ، به اشتراک گذاشتن تجربیات خود و یادگیری دیگران هستم. از بازخورد شما استقبال می شود!