مقررات بین المللی انتقال پول توضیح داده شده است

کشورها در سراسر جهان مقررات سختی را برای اطمینان از امنیت بین المللی پول ایمن و ایمن دارند. ما توضیح می دهیم که چرا این مقررات بسیار مهم هستند ، چگونگی تفاوت مقررات بین کشورها و چه قوانینی برای کشورهای مختلف در سراسر جهان اعمال می شود.

فهرست مطالب

پرش به یک بخش

چرا انتقال پول بین المللی باید تنظیم شود؟

مبالغ عظیم پول هر روز به دلایل مختلف بین المللی منتقل می شود. به عنوان مثال ، تنها در سال 2019 ، مهاجران 554 میلیارد دلار رکورددار به کشورهای خانه خود ارسال کردند. هر دو فرستنده و گیرندگان باید اطمینان داشته باشند که این معامله طبق برنامه ریزی انجام می شود و این وجوه به طور کامل ایمن و دریافت می شود. به همین دلیل است که مشتریان فقط باید از خدمات انتقال پول بین المللی استفاده کنند که توسط مقامات ذیربط تنظیم می شود.

مقررات اطمینان حاصل می کنند که نقل و انتقالات بین المللی پول به صورت قانونی انجام می شود و به جلوگیری از معاملات مرتبط با کلاهبرداری ، پولشویی و بودجه فعالیتهای غیرقانونی کمک می کند. مشتریان همچنین می توانند اعتماد بیشتری به خدمات تحت نظارت نهادهای نظارتی داشته باشند ، زیرا موسسات مالی باید استانداردهای سختی را که برای محافظت از مصرف کنندگان تعیین کرده اند ، رعایت کنند.

چگونه می توانید بگویید که آیا ارائه دهنده بین المللی انتقال پول تنظیم شده است؟

هر کسی که انتقال پول بین المللی را ارسال یا دریافت می کند ، فقط باید چنین معاملات را با موسسات مالی که توسط نهاد نظارتی کشور مربوطه مجاز است ترتیب دهد. همین مورد در مورد موسسات مالی و مشاغل که به دنبال همکاری با FinTech هستند که می تواند فرآیندهای پرداخت مرزی آنها را ساده تر کند ، صدق می کند.

کلیه موسسات مالی تنظیم شده باید اطلاعات مربوطه را در وب سایت های خود نشان دهند. معمولاً این در پاورقی خواهد بود ، اگرچه برخی از وب سایت ها ممکن است یک بخش اختصاصی داشته باشند که جزئیات بیشتری را ارائه می دهند. به عنوان مثال ، در اینجا در پرداخت ، تمام اطلاعات نظارتی ما در صفحه انطباق ما موجود است. اگر چنین اطلاعاتی به وضوح قابل مشاهده نباشد ، این نشانه این است که موسسه مالی ممکن است قابل اعتماد نباشد.

مقررات بین المللی انتقال پول در سراسر جهان چیست؟

به طور کلی ، فرستنده ها و گیرندگان باید حداقل برخی از جزئیات زیر را تأیید کنند:

• هدف پرداخت
• رابطه بین فرستنده و گیرنده
• تاریخ تولد
• نشانی
• شغل و تجارت
• ملیت و محل زندگی
• اطلاعات دقیق بانکی
• منبع بودجه برای حواله

اگر معامله بین شرکت ها و نه افراد باشد ، اسنادی مانند قراردادها ، فاکتورها ، اسناد حمل و نقل ، اسناد شناسایی و مواد حسابداری نیز نیاز به ارسال دارند.

در حالی که این اطلاعات برای رعایت مقررات تقریباً در هر کشور لازم است ، برخی از کشورها هنگام صحبت از محدودیت ها و سایر عناصر فرآیند انتقال پول بین المللی ، قوانین خاص خود را دارند.

ژاپن

محدودیت های بین المللی انتقال پول

هیچ محدودیتی در مورد ارسال پول به ژاپن وجود ندارد. با این حال ، اقدامات اضافی برای مقادیر بسیار زیاد انجام می شود:

• اسناد هویت اضافی ، مانند گواهینامه رانندگی یا کارت بیمه ، باید برای نقل و انتقالات بیش از 2 میلیون پوند تهیه شود. این معامله توسط بانک ژاپن کنترل می شود.
• گزارشی باید برای نقل و انتقالات بیش از 30 میلیون پوند به وزیر دارایی ارسال شود.

گفته می شود ، بانک ها و حواله ها در هر معامله یا در روز محدودیت های خاص خود را خواهند داشت. خدمات حواله معمولاً حد برتر 500،000-1 میلیون پوند را تعیین می کند ، در حالی که بانک ها تمایل دارند این میزان را به 1-10 میلیون پوند افزایش دهند.

آیین نامه OFAC (کنترل دارایی های خارجی)

تمام حواله های دلار آمریکا در ژاپن تحت مقررات OFAC قرار دارند:

• ایران ، جمهوری سودان ، کره شمالی ، سوریه و کریمه با معامله همراه هستند.
• این معامله شامل میانمار ، وزارت دفاع ، ارتش یا سایر سازمان های مسلح است.

با این حال ، ژاپن ممکن است بدون توجه به هدف مشروعیت ، روش حواله را نپذیرد.

هندوستان

محدودیت های بین المللی انتقال پول

ساکنان هندی

حواله های بیرونی از هند در حال حاضر به 250،000 دلار در سال محدود می شود ، مشروط بر اینکه این معامله به دلایلی مجاز مانند پرداخت هزینه های درمانی در خارج از کشور ، پوشش هزینه های آموزش در خارج از کشور یا حمایت از اعضای خانواده که در یک کشور دیگر زندگی می کنند ، باشد.

برای حواله های درونی ، دو مسیر ممکن با محدودیت های مختلف وجود دارد:

• ترتیب ترسیم روپیه (RDA): حداکثر محدودیت در معاملات شخصی وجود ندارد ، اما در حواله های تجاری درونی وجود دارد.
• طرح خدمات انتقال پول (MTSS): حداکثر 2500 دلار در هر انتقال و 30 انتقال به یک گیرنده واحد در یک سال.

در هر دو مورد ، وجوه فقط توسط نمایندگان تنظیم شده قابل انتقال است و باید شامل گواهی حواله داخلی خارجی (FIRC) باشد ، که ثابت می کند پول از یک منبع قانونی تهیه می شود و از نظر قانونی سازگار است.

هندی های غیر مقیم

قوانین هندی های غیر مقیم (NRI) به نوع حساب بانکی بستگی دارد:

• غیر مقیم خارجی (NRE): برای NRI ها که در خارج از کشور کسب می کنند و به هند می پردازند تا قبل از انتقال پول به کشور محل زندگی ، پس انداز در روپیه را پس انداز کنند.
• غیر مقیم معمولی (NRO): یک حساب کاربری با روپیه هندی که معمولاً توسط افراد غیر مقیم که درآمد خود را در هند دارند مانند اجاره ، حقوق بازنشستگی یا سود سهام استفاده می شود.
• حساب بانکی غیر مقیم ارزی (FCNR B): حساب ارز برای NRI برای انتقال پول و محدود کردن خطرات تبدیل ارز.

معاملات NRE و FCNR هیچ محدودیتی ندارند اما محدودیت هایی در مورد منابع مسئول صندوق وجود دارد. حساب های NRO قوانین کمتری دارند اما حداکثر 1 میلیون دلار می تواند در سال هند در خارج از کشور بازگردد.

اتحادیه اروپا

تأیید انتقال پول بین المللی

اطلاعات شخصی ارائه شده ممکن است با استفاده از اسنادی مانند گذرنامه ، مجوز رانندگی یا سایر مقالات صادر شده توسط یک اداره دولتی تأیید شود. این در صورتی ضروری است:

• هر بخشی از نقل و انتقالات توسط پول نقد یا پول ناشناس الکترونیکی تأمین می شود.
• مقدار انتقال 1000 یورو یا بیشتر است. این شامل معاملات متعددی است که به نظر می رسد مرتبط هستند و حداکثر 1000 یورو یا بیشتر اضافه می شوند.

تأیید برای نقل و انتقالات منظم یا روابط تجاری نیز لازم است ، اگرچه این برای هر معامله ضروری نخواهد بود. بسته به نحوه ارزیابی فرستنده/گیرنده خطر ، تأیید در فواصل منظم انجام خواهد شد.

انگلستان

محدودیت های بین المللی انتقال پول

محدودیت رسمی در مورد میزان ارسال پول به انگلیس و انگلیس وجود ندارد. با این حال ، سازمان رفتار مالی (FCA) و HM درآمد و گمرک (HMRC) نظارت را کنترل می کنند و در صورت داشتن دلیل این باور که این امر با فعالیت غیرقانونی مرتبط است ، ممکن است اقدامی انجام دهد.

برزیل

محدودیت های بین المللی انتقال پول

هر مقدار پول را می توان به برزیل وارد و صادر کرد ، اما معاملات بیش از 10،000 دلار باید اعلام شود و اسناد اضافی ارسال می شود. این برای تأیید هدف انتقال و هویت طرفین درگیر است.

آفریقای جنوبی

محدودیت های بین المللی انتقال پول

همه 18+ ساکنان آفریقای جنوبی ممکن است حداکثر میلیون R1 در سال را منتقل کنند ، اگرچه ممکن است محدودیت های بیشتری برای شهروندان غیر جنوب آفریقایی که در این کشور زندگی می کنند وجود داشته باشد. این به صورت موردی ارزیابی می شود.

نقل و انتقالات بین المللی پول با پرداخت هزینه

مصرف کنندگان باید با ارائه دهنده خدمات پرداختی که از همه آیین نامه ها پیروی می کند ، همکاری کنند ، و همچنین موسسات مالی و مشاغل به دنبال PSP شریک زندگی برای تسهیل نقل و انتقالات بین المللی پول خود هستند. این امر برای اطمینان از ایمن و ایمن بودن همه معاملات بسیار حیاتی است و تضمین می کند که آنها کلیه مقررات تعیین شده توسط کشورهای مربوطه را رعایت می کنند.

Inpay توسط FSA دانمارک مجوز و تنظیم می شود و یک موسسه پرداخت مجاز در اتحادیه اروپا است. Inpay همچنین کاملاً مطابق با الزامات AML/CTF ملی و بین المللی از جمله استانداردهای گروه ولفسببرگ ، توصیه های FATF و مقررات اتحادیه اروپا است.

علاوه بر این آیین نامه قوی ، Inpay با ارائه معاملات سریع و کم هزینه ، یک سرویس انتقال پول بین المللی برتر را ارائه می دهد. فناوری برش به مشتریان این امکان را می دهد تا پرداخت های سریع و کم هزینه مرزی را به 100+ کشور پرداخت کنند.

اکنون با ما در تماس باشید تا در مورد چگونگی پرداخت هزینه و زمان پرداخت های مرزی ، در مورد چگونگی پرداخت هزینه ها در تماس باشید.< SPAN> مصرف کنندگان باید با ارائه دهنده خدمات پرداختی که از کلیه مقررات پیروی می کند ، همکاری کنند ، و همچنین موسسات مالی و مشاغل به دنبال PSP شریک برای تسهیل نقل و انتقالات بین المللی پول خود هستند. این امر برای اطمینان از ایمن و ایمن بودن همه معاملات بسیار حیاتی است و تضمین می کند که آنها کلیه مقررات تعیین شده توسط کشورهای مربوطه را رعایت می کنند.